Gouvernance du risque
Définition et pilotage d'un système de Risk Management
- Comprendre les règles à appliquer pour optimiser la prise de décision
- Comprendre quels sont les missions et responsabilités des différents acteurs
- Apprécier la qualité du dispositif global de gestion des risques
- Savoir auditer et pointer les faiblesses d'un système de gestion des risques
- Tirer partie de cas réels (Société Générale – Kerviel, CNCE etc.) pour mettre en valeur les aspects concrets d'un dispositif de maîtrise des risques
Intégrer les principes essentiels du cadre réglementaire
- Les principes bâlois
- Les précisions de l’Autorité Bancaire Européenne
- La norme française : arrêté du 3 novembre 2014
Connaître la stratégie de l’entreprise et analyser la connaissance et la mesure des risques
- Stratégie de l’entreprise, appétence aux risques et exigences de rentabilité
- Connaissance et mesure des risques exogènes ou endogènes
- La connaissance du risque est-elle adaptée et conforme à la réalité des risques encourus ?
Retracer le processus de décision et d’allocation de responsabilités, détailler la mise en place du dispositif gestion des risques
- Quel centre de décision ?
- Quels échelons mobilisés pour quelles responsabilités ?
- La direction et le conseil d'administration
- Les opérationnels
- Les fonctions de support
- Quelle diffusion dans les équipes ?
- Quelles applications réelles sur le terrain ?
- Quel retour d'information et mesure de l'application ?
Contrôler l'efficacité du dispositif
- Procédure d'audit du dispositif
- Décisions effectivement appliquées
- Les décisions adéquates ?
- Identifier et qualifier les dysfonctionnements
Quelles actions correctives mener pour améliorer le dispositif de gestion du risque
Etudes de cas : nombreux exemples à chaque étape de la formation
- Analyse de cas connus de graves dysfonctionnements
- Analyse des circuits d'informations montantes et descendantes
Intégrer les principes essentiels du cadre réglementaire
- Les principes bâlois
- Les précisions de l’Autorité Bancaire Européenne
- La norme française : arrêté du 3 novembre 2014
Connaître la stratégie de l’entreprise et analyser la connaissance et la mesure des risques
- Stratégie de l’entreprise, appétence aux risques et exigences de rentabilité
- Connaissance et mesure des risques exogènes ou endogènes
- La connaissance du risque est-elle adaptée et conforme à la réalité des risques encourus ?
Retracer le processus de décision et d’allocation de responsabilités, détailler la mise en place du dispositif gestion des risques
- Quel centre de décision ?
- Quels échelons mobilisés pour quelles responsabilités ?
- La direction et le conseil d'administration
- Les opérationnels
- Les fonctions de support
- Quelle diffusion dans les équipes ?
- Quelles applications réelles sur le terrain ?
- Quel retour d'information et mesure de l'application ?
Contrôler l'efficacité du dispositif
- Procédure d'audit du dispositif
- Décisions effectivement appliquées
- Les décisions adéquates ?
- Identifier et qualifier les dysfonctionnements
Quelles actions correctives mener pour améliorer le dispositif de gestion du risque
Etudes de cas : nombreux exemples à chaque étape de la formation
- Analyse de cas connus de graves dysfonctionnements
- Analyse des circuits d'informations montantes et descendantes
Catherine Bienstock
Catherine, consultante indépendante et administratrice de sociétés, met à disposition son expertise sur la gestion des risques en banque. Elle a notamment travaillé au Front Office et aux risques de BNP avant de devenir responsable des risques de la Cie Financière Tradition.
Catherine Bienstock anime également les formations :
- Fundamentals of Risk Management (Catalogue English)
- Gestion des risques de la banque (Catalogue Marchés financiers)