Couvrir les risques de l’entreprise
La PME, ses risques et le banquier
- Identifier les risques propres à l'activité de l'entreprise
- Maîtriser les techniques de couvertures pour les risques d'une PME
- Savoir construire et vendre une proposition adaptée au client
Tout est une question de risque
Identifier les risques d'un client PME
- Risque financier de taux, change, marché, crédit, matière première
- Risque opérationnel, juridique, humain
- Qu'est ce qui est couvrable par une salle des marchés ?
Le client est-il sensible au risque ? Averti ?
Quelle fonction risque dans l'entreprise ?
Quantifier les risques
- De quelles informations disposer et quelles questions poser pour quantifier les risques rapidement ?
- Montant, durée, intérêt.... comment évaluer le risque ?
Etudes de cas de PME en risque : calcul de gain/perte potentiels
Les solutions de couverture des risques
- Les assurances disponibles au sein de la Banque
- Le recours aux instruments à terme fermes et optionnels
- Rappel sur les dérivés : nature, utilisation, paramètre de prix et de risque
- Le desk au sein de la Banque : qui fait quoi
Exercice : Quelles couvertures mettre en place : pour un risque de change, risque de taux ?
- Les lignes de risque 'consommées' par ces instruments au sein de la banque ?
- Quel risque véritable ? Comment se protéger ?
Comment vendre la couverture des risques & sensibiliser le client
- Prouver les capacités de la Banque à pouvoir trouver réponse
- Monter une opération, qui fait quoi ?
- Accompagner l'opération dans le temps jusqu'à son issue
- Couvertures de risques obligatoires demandées par la banque pour entrer dans une opération
Etude de cas : mise en situation, définir la meilleure couverture pour la vendre à l'entreprise
Faire de la couverture sans traiter de couverture:
- Exemple de placements indexés sur change
- Exemple de prêt indexé sur matière premières
Tout est une question de risque
Identifier les risques d'un client PME
- Risque financier de taux, change, marché, crédit, matière première
- Risque opérationnel, juridique, humain
- Qu'est ce qui est couvrable par une salle des marchés ?
Le client est-il sensible au risque ? Averti ?
Quelle fonction risque dans l'entreprise ?
Quantifier les risques
- De quelles informations disposer et quelles questions poser pour quantifier les risques rapidement ?
- Montant, durée, intérêt.... comment évaluer le risque ?
Etudes de cas de PME en risque : calcul de gain/perte potentiels
Les solutions de couverture des risques
- Les assurances disponibles au sein de la Banque
- Le recours aux instruments à terme fermes et optionnels
- Rappel sur les dérivés : nature, utilisation, paramètre de prix et de risque
- Le desk au sein de la Banque : qui fait quoi
Exercice : Quelles couvertures mettre en place : pour un risque de change, risque de taux ?
- Les lignes de risque 'consommées' par ces instruments au sein de la banque ?
- Quel risque véritable ? Comment se protéger ?
Comment vendre la couverture des risques & sensibiliser le client
- Prouver les capacités de la Banque à pouvoir trouver réponse
- Monter une opération, qui fait quoi ?
- Accompagner l'opération dans le temps jusqu'à son issue
- Couvertures de risques obligatoires demandées par la banque pour entrer dans une opération
Etude de cas : mise en situation, définir la meilleure couverture pour la vendre à l'entreprise
Faire de la couverture sans traiter de couverture:
- Exemple de placements indexés sur change
- Exemple de prêt indexé sur matière premières
Alain Bouijoux
Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd'hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs.
Alain Bouijoux anime également les formations :
- Comprendre les marchés financiers (Catalogue Finance)
- DCI (Catalogue Certifications)
- Evolution des banques et nouveaux outils de financement (Catalogue Finance)
- Financing European Economies : New tools for new issues (Catalogue English)
- Fundamentals of financial markets (Catalogue English)
- Gérer le risque de change (Catalogue Finance d'entreprise)
- L’essentiel des marchés financiers (Catalogue Finance)
- L’essentiel des marchés financiers pour la gestion financière (Catalogue Finance d'entreprise)
- La Banque et son environnement (Catalogue Banque & Assurance)
- Macroéconomie (Catalogue Finance)
- Perpetual subordinated debt : The issues (Catalogue English)
- Produits dérivés 1 : mécanismes et utilisations (Catalogue Finance)
- The basics of derivatives markets (Catalogue English)
- The basics of financial markets (Catalogue English)
- The basics of financial markets (Catalogue English)