Les fondamentaux de l’analyse crédit
- Sensibiliser les analystes crédit à la lecture d’un bilan simplifié
- Identifier les points-clés de l’analyse pour une prise de décision rapide
- Découverte des métiers de l’analyse crédit
Fondamentaux de l’analyse crédit
- Cadre réglementaire et métiers de l’analyse crédit
- Définition et mesure du risque de crédit
- Facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer
Etude de cas : organisation de la fonction (lien avec les autres fonctions finance, objectifs, contrôles,..)
Exemples de calculs de perte attendue
Spécificités de l’analyse retail Vs corporate
- Natures différenciées et documents-clés respectifs
- Points d’attention
Etude de cas : comparaison de constitution de trois dossiers
Introduction aux états financiers
- Bilan
- Compte de résultat
- Cash flow statement
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers
Segmentation de l’activité sur l’analyse
- Différence entre rentabilité et solvabilité
- Influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan
- Influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat
- Illustration : Etats financiers simplifiés d’une banque, société de service et entreprise industrielle
La pratique de l’analyse crédit corporate
- Comptes consolidés
- Connaitre les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS
- L’essentiel des financements structurés
- Analyse des cash-flows et trésorerie
Travaux Pratiques
- Constitution d’un dossier
- Documents à produire (chiffres, scoring, BdF,…)
- Output du modèle et interprétation d’un refus
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers
- Revue d’un dossier avec l’intervenant
- Analyse
- Décision
- Communication synthétique et argumentée au partenaire
Fondamentaux de l’analyse crédit
- Cadre réglementaire et métiers de l’analyse crédit
- Définition et mesure du risque de crédit
- Facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer
Etude de cas : organisation de la fonction (lien avec les autres fonctions finance, objectifs, contrôles,..)
Exemples de calculs de perte attendue
Spécificités de l’analyse retail Vs corporate
- Natures différenciées et documents-clés respectifs
- Points d’attention
Etude de cas : comparaison de constitution de trois dossiers
Introduction aux états financiers
- Bilan
- Compte de résultat
- Cash flow statement
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers
Segmentation de l’activité sur l’analyse
- Différence entre rentabilité et solvabilité
- Influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan
- Influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat
- Illustration : Etats financiers simplifiés d’une banque, société de service et entreprise industrielle
La pratique de l’analyse crédit corporate
- Comptes consolidés
- Connaitre les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS
- L’essentiel des financements structurés
- Analyse des cash-flows et trésorerie
Travaux Pratiques
- Constitution d’un dossier
- Documents à produire (chiffres, scoring, BdF,…)
- Output du modèle et interprétation d’un refus
Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers
- Revue d’un dossier avec l’intervenant
- Analyse
- Décision
- Communication synthétique et argumentée au partenaire
Benoit Nusbaumer
Benoît Nusbaumer, diplômé HEC et IEP Paris, certifié CIA, a exercé au Crédit Lyonnais puis chez Calyon - devenue CACIB - des fonctions commerciales, de crédit, d’inspection générale et de conformité, en France (Paris, Lyon) et à l’international (Etats-Unis, Suède, Allemagne, Royaume-Uni). Il anime des formations bancaires et financières en banque et en école de commerce. Ses spécialités sont les risques de crédit et de non-conformité, l’analyse financière et l’audit interne.
Vous souhaitez procéder à une inscription à :
Durée : 1 jour
Dates : 24 septembre 2020
Lieu : Paris centre
Prix : 920 € HT (hors options éventuelles)