Nouvelle formation

Les fondamentaux de l’analyse crédit

  1 jour
  Maîtrise
  920

Prochaines sessions & informations
Objectifs de la formation

  • Sensibiliser les analystes crédit à la lecture d’un bilan simplifié
  • Identifier les points-clés de l’analyse pour une prise de décision rapide
  • Découverte des métiers de l’analyse crédit

Fondamentaux de l’analyse crédit

  • Cadre réglementaire et métiers de l’analyse crédit
  • Définition et mesure du risque de crédit
  • Facteurs de risque, mitigation et autres acteurs à considérer

Etude de cas : organisation de la fonction (lien avec les autres fonctions finance, objectifs, contrôles,..)

Exemples de calculs de perte attendue

Spécificités de l’analyse retail Vs corporate

  • Natures différenciées et documents-clés respectifs
  • Points d’attention

Etude de cas : comparaison de constitution de trois dossiers

Introduction aux états financiers

  • Bilan
  • Compte de résultat
  • Cash flow statement

Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers

Segmentation de l’activité sur l’analyse

  • Différence entre rentabilité et solvabilité
  • Influence du secteur sur les postes et équilibres du bilan
  • Influence du secteur sur les postes et équilibres du compte de résultat
  • Illustration : Etats financiers simplifiés d’une banque, société de service et entreprise industrielle

La pratique de l’analyse crédit corporate

  • Comptes consolidés
  • Connaitre les règles de présentation et de construction des états financiers selon les normes IFRS
  • L’essentiel des financements structurés
  • Analyse des cash-flows et trésorerie

Travaux Pratiques

  • Constitution d’un dossier
    • Documents à produire (chiffres, scoring, BdF,…)
    • Output du modèle et interprétation d’un refus

Etude de cas : analyse de la relation entre les 3 états financiers

  • Revue d’un dossier avec l’intervenant
    • Analyse
    • Décision
    • Communication synthétique et argumentée au partenaire

Benoit Nusbaumer

Benoit Nusbaumer

Benoît Nusbaumer, diplômé HEC et IEP Paris, certifié CIA, a exercé au Crédit Lyonnais puis chez Calyon - devenue CACIB - des fonctions commerciales, de crédit, d’inspection générale et de conformité, en France (Paris, Lyon) et à l’international (Etats-Unis, Suède, Allemagne, Royaume-Uni). Il anime des formations bancaires et financières en banque et en école de commerce. Ses spécialités sont les risques de crédit et de non-conformité, l’analyse financière et l’audit interne.



Plus d'infos sur cette formation ?
Nous contacter