Choisir et négocier un financement bancaire
Connaître l'environnement des banques et communiquer efficacement avec elles
- Connaître les différentes offres de financement proposées par les banques
- Comprendre les contraintes des banques et leur mode de fonctionnement
- Savoir présenter négocier une demande de financement bancaire
- Savoir mettre en place les conditions d’une relation de confiance
Les établissements bancaires et leur environnement
- Les différents types de banques
- Les sociétés de crédit-bail
- La réglementation prudentielle : Bâle 2 et Bâle 3
- La culture d’entreprise dans les banques
- Les interlocuteurs au sein des banques
- Le processus d’approbation des demandes de crédit
Les financements bancaires et leurs coûts
- Le financement du poste client (escompte, Dailly)
- Les autres financements à court terme : découvert, crédits sur stocks, etc.
- Les engagements par signature / les garanties bancaires
- Les financements à moyen ou long terme
- Les crédits et les covenants financiers et juridiques
- Le crédit-bail mobilier
- Le crédit-bail immobilier
- Les financements structurés
- Les financements d’acquisition
- Les financements LBO
- Les financements d’actifs
- La syndication
Préparer une demande de financement
- Les projections financières et la présentation d’un business plan
- Défendre une stratégie de financement et la soutenabilité du taux d’endettement
Les grands principes de la négociation
- Déterminer le niveau de résistance en fonction de votre profil (risque, volume d’affaires, etc.)
- Transformer la négociation en réunion de travail
- Pratiquer la méthode des accords partiels et progressifs
- Préférer le mode interrogatif et garder un silence constructif
- Les canaux de communication à privilégier selon les circonstances
Créer une relation de confiance
- Privilégier la transparence dans les relations bancaires
- Respecter ses engagements
Les établissements bancaires et leur environnement
- Les différents types de banques
- Les sociétés de crédit-bail
- La réglementation prudentielle : Bâle 2 et Bâle 3
- La culture d’entreprise dans les banques
- Les interlocuteurs au sein des banques
- Le processus d’approbation des demandes de crédit
Les financements bancaires et leurs coûts
- Le financement du poste client (escompte, Dailly)
- Les autres financements à court terme : découvert, crédits sur stocks, etc.
- Les engagements par signature / les garanties bancaires
- Les financements à moyen ou long terme
- Les crédits et les covenants financiers et juridiques
- Le crédit-bail mobilier
- Le crédit-bail immobilier
- Les financements structurés
- Les financements d’acquisition
- Les financements LBO
- Les financements d’actifs
- La syndication
Préparer une demande de financement
- Les projections financières et la présentation d’un business plan
- Défendre une stratégie de financement et la soutenabilité du taux d’endettement
Les grands principes de la négociation
- Déterminer le niveau de résistance en fonction de votre profil (risque, volume d’affaires, etc.)
- Transformer la négociation en réunion de travail
- Pratiquer la méthode des accords partiels et progressifs
- Préférer le mode interrogatif et garder un silence constructif
- Les canaux de communication à privilégier selon les circonstances
Créer une relation de confiance
- Privilégier la transparence dans les relations bancaires
- Respecter ses engagements
- Des documents mis à la disposition des participants sur une plateforme dédiée
- La possibilité de poser des questions à l'animateur via un forum
- Des cas d'étude, des vidéos, des articles ou des extraits d'ouvrages pour se préparer et consolider ses connaissances
L'accès à la plateforme e-learning est inclus dans le prix de la formation