DCI – Le Crédit immobilier, ses risques et le bilan bancaire
Comprendre le crédit immobilier dans l’activité et le bilan de la banque
- Comprendre la structure du bilan d’une banque et son compte de résultat
- Identifier où se trouvent les crédits immobiliers dans le bilan et la logique de refinancement
- Maîtriser les risques des crédits immobiliers et leur gestion
- Comprendre la mesure des risques et les obligations de fonds propres
Comprendre simplement l’articulation d’un bilan d’une banque
- Les principaux postes des emplois
- Les principaux postes des ressources
- Fonds propres et quasi fonds propres : CET1, T1, T2,…)
- Les dépôts
- Les emprunts sur les marchés financiers
- Les ressources banques centrales
- Comment se place le crédit dans ces bilans
Le compte de résultat et le coût du risque
- Les grands postes du compte de résultat
- Le coût du risque
Quel impact sur le bilan d’une perte comptable ?
- Le report à nouveau
- La baisse des fonds propres
Les grands enjeux des contraintes réglementaires
- Les grands ratios du comité de Bâle et leurs impacts
- Le ratio de solvabilité
- Le ratio de levier
- Les ratios de liquidité
- Les impacts de ces ratios
- Le ratio des grands risques
- L’évolution des pondérations : les enjeux des modèles internes Vs modèle standard
- Le capital output floor et l’impact pour l’activité de crédit immobilier
Les risques liés au crédit immobilier
- Le risque de contrepartie
- De quoi parle-t-on ?
- Comment s’en protéger ?
- Les garanties immobilières
- Les autres sûretés réelles
- Les assurances
- Le risque de taux
- De quoi parle-t-on ?
- Comment s’en protéger ?
- Les swaps
- Les options
- Le risque de liquidité
- Le moins intuitif mais le plus important
- Comment s’en protéger
- Les ressources longues
Comprendre simplement l’articulation d’un bilan d’une banque
- Les principaux postes des emplois
- Les principaux postes des ressources
- Fonds propres et quasi fonds propres : CET1, T1, T2,…)
- Les dépôts
- Les emprunts sur les marchés financiers
- Les ressources banques centrales
- Comment se place le crédit dans ces bilans
Le compte de résultat et le coût du risque
- Les grands postes du compte de résultat
- Le coût du risque
Quel impact sur le bilan d’une perte comptable ?
- Le report à nouveau
- La baisse des fonds propres
Les grands enjeux des contraintes réglementaires
- Les grands ratios du comité de Bâle et leurs impacts
- Le ratio de solvabilité
- Le ratio de levier
- Les ratios de liquidité
- Les impacts de ces ratios
- Le ratio des grands risques
- L’évolution des pondérations : les enjeux des modèles internes Vs modèle standard
- Le capital output floor et l’impact pour l’activité de crédit immobilier
Les risques liés au crédit immobilier
- Le risque de contrepartie
- De quoi parle-t-on ?
- Comment s’en protéger ?
- Les garanties immobilières
- Les autres sûretés réelles
- Les assurances
- Le risque de taux
- De quoi parle-t-on ?
- Comment s’en protéger ?
- Les swaps
- Les options
- Le risque de liquidité
- Le moins intuitif mais le plus important
- Comment s’en protéger
- Les ressources longues
Alain Bouijoux
Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd'hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs.
Alain Bouijoux anime également les formations :
- Comprendre les marchés financiers (Catalogue Finance)
- Couvrir les risques de l’entreprise (Catalogue Finance)
- DCI (Catalogue Certifications)
- DCI – Le crédit immobilier : comprendre et évaluer les risques de taux (Catalogue Certifications)
- DCI – Le crédit immobilier : taux d’intérêt, comprendre et utiliser (Catalogue Banque & Assurance)
- Evolution des banques et nouveaux outils de financement (Catalogue Finance)
- Financing European Economies : New tools for new issues (Catalogue English)
- Fundamentals of financial markets (Catalogue English)
- Gérer le risque de change (Catalogue Finance d'entreprise)
- L’essentiel des marchés financiers (Catalogue Finance)
- L’essentiel des marchés financiers pour la gestion financière (Catalogue Finance d'entreprise)
- La Banque et son environnement (Catalogue Banque & Assurance)
- Macroéconomie (Catalogue Finance)
- Perpetual subordinated debt : The issues (Catalogue English)
- Produits dérivés 1 : mécanismes et utilisations (Catalogue Finance)
- The basics of derivatives markets (Catalogue English)
- The basics of financial markets (Catalogue English)
- The basics of financial markets (Catalogue English)