DDA – Directive sur la Distribution d’Assurance

Les contenus possibles pour DDA sont définis par arrêté ministériel, ils sont très larges et couvrent l’environnement mais aussi les produits et le travail du conseiller sur son poste. Le rendez-vous annuel DDA est une opportunité pour gagner en compétences et en employabilité.

Notre approche place le rôle du conseiller au centre de chaque module pour que les contenus lui parlent. Pas de gamification mais une pédagogie éprouvée développée par le leader des MOOC en France et un contenu centré sur le métier de l’apprenant.

Assurance Vie 1 : Les fondamentaux – 4h : 15min par module

Partie 1 : Comprenez les origines et la mise en place d’un contrat d’assurance vie

• L’assurance vie en France
• A quoi servent les contrats d’assurance-vie et à qui sont-ils destinés ?
• Les différents supports d’investissement
• L’univers légal des distributeurs d’assurances-vie au préalable à la mise en place d’un contrat

Partie 2 : Comprenez les enjeux du conseil en assurance-vie

• L’importance du questionnement initial
• La vente conseillée dans le domaine de l’assurance vie
• Les obligations d’information préalables à la souscription d’un contrat
• L’apport des producteurs : le marché cible

Partie 3 : Comprenez les ponts importants liés à la vie d’un contrat d’assurance vie

• L’environnement réglementaire en cours de contrat
• Les opérations possibles en cours de vie d’un contrat
• Les enjeux de la clause bénéficiaire

Partie 4 : Comprenez les enjeux liés à la liquidation d’un contrat d’assurance vie

• Les prélèvements sociaux et la fiscalité en cas de rachat
• La fiscalité des contrats d’assurance-vie en cas de décès de l’assuré
• La récupération des fonds
• Récapitulatif du parcours client

Assurance vie 2 : Module expert – 4h30 : 20min par module

Partie 1 : Les rendements des fonds en Euros

• Les supports investis des fonds en euros : compositions et limites des risques
• Le risque spécifique des obligations
• Les supports : les spécificités de la distribution
• Les fonds en euros : des placements aussi risqués

Partie 2 : Les fonds en Unité de Compte

• La gestion des fonds en Unités de Compte
• Les fonds multisupports
• Les grandes familles d’OPC (OPCVM et FIA)
• Le processus d’investissement et les typologies de gestion

Partie 3 : Définir l’allocation de capital de vos clients

• Analyser les besoins du client
• Adéquation avec les différents supports
• Mesure de performance de fonds : ratios et classement

Partie 4 : L’approche avancée des contrats d’assurance-vie

• La gestion sous mandat
• Les nantissements de fonds d’assurance vie : intérêts et mesure de risque
• Gestion active de la clause bénéficiaire : le démembrement

Environnement de l’assurance – 7h : 30min par module

Partie 1 : Un monde de risques

• Typologie des risques et leur impact pour un client particulier
• Les risques sur la personne : l’assurance santé
• Les risques sur la personne : la prévoyance et la dépendance
• Les risques sur la personne : l’assurance décès et la retraite
• Les risques de l’entreprise

Partie 2 : L’assurance comment ça marche ?

• Le principe de la mutualisation et le transfert des risques
• Définir les garanties et le prix de l’assurance
• L’assureur son bilan et ses revenus

Partie 3 : L’environnement de l’assurance

• Les acteurs de l’assurance
• La réglementation
• L’encadrement de la distribution de l’assurance

Partie 4 : La relation client :

• Comprendre le besoin client : recueil et conservation des informations
• Le contrat d’assurance
• Le contrat d’assurance vie

Assurance emprunteur – 3h : 20min par module

Partie 1 :

• Découvrez les bases de l’assurance emprunteur
• Identifier les risques potentiels
• Conseillez votre client en fonction du type de prêt

Partie 2 :

• Conseillez vos clients sur la quotité de leur assurance
• La démarche de souscription (partie 1)
• La démarche de souscription (partie 2)

Partie 3 :

• Modifiez son contrat selon ses besoins
• Proposez des alternatives à l’assurance emprunteur
• Découvrez la convention AERAS