DDA – Directive sur la Distribution d’Assurance

Les contenus possibles pour DDA sont définis par arrêté ministériel, ils sont très larges et couvrent l’environnement mais aussi les produits et le travail du conseiller sur son poste. Le rendez-vous annuel DDA est une opportunité pour gagner en compétences et en employabilité.

Notre approche place le rôle du conseiller au centre de chaque module pour que les contenus lui parlent. Pas de gamification mais une pédagogie éprouvée développée par le leader des MOOC en France et un contenu centré sur le métier de l’apprenant.
Chaque module comprend plusieurs parties :

• Comprendre le risque et le besoin du client : à quoi sert l’assurance ?
• Identifier les couvertures possibles et les contrats d’assurance adaptés.
• Bien conseiller le client et l’accompagner dans la durée.
• Rester conforme à toutes les étapes.

Univers Assurance

Réglementation et DDA mode d’emploi : 2h

• La règlementation en assurance : Qui / Quoi / Pourquoi
• L’impact DDA au quotidien
• Devoir de conseil / Gouvernance produit / Information et transparence

Bien conseiller l’assurance sur les biens et la responsabilité : 4h

• Evaluer les risques de votre client
• Identifier les contrats adaptés
• Savoir conseiller et accompagner son client
• Être conforme

Tout savoir sur l’assurance vie (fondamentaux) : 4h

• Quels objectifs d’investissement et patrimoniaux
• Maîtriser les différents contrats et leurs caractéristiques essentielles
• Conseiller en Assurance vie à la souscription et tout au long du contrat
• Être conforme

Tout savoir sur l’assurance vie (expert) : 4h

• Quelles allocations pour quels profils
• Faire vivre le contrat
• Le démembrement d’assurance vie
• Conseil, conformité et responsabilité

Prévoyance, dépendance et assurance santé : 4h

• Les principaux risques et besoins
• Les différents contrats
• Savoir conseiller et accompagner
• Être conforme

Bien conseiller l’assurance emprunteur : 3h

• Identifier et savoir présenter les risques de l’emprunteur
• Evaluer les risques et les garanties adaptées à votre client
• Bien conseiller son client
• Être conforme

Comprendre l’assurance et son environnement : 4h

• Le risque et sa couverture, la mutualisation
• Le fonctionnement et le prix de l’assurance
• Les acteurs de l’assurance
• Les autorités et la réglementation

Les assurances de l’entreprise : 4h

• Les risques de l’entreprise : activité / biens / personnes / responsabilité ; matériels / immatériels; obligatoires / facultatifs
• Les différents contrats suivant leur catégorie
• Savoir conseiller et accompagner suivant la typologie des clients
• Complémentaire santé et prévoyance collective : les assurances des salariés et du chef d’entreprise
• Rester conforme