S’adapter au niveau et aux attentes du public pour apporter une haute valeur ajoutée

A. Le banquier face au risque juridique du crédit immobilier

L’essentiel de la DCI | ½ journée

  • Maîtriser l’impact de la DCI sur le crédit immobilier
  • Comprendre les modifications dans la relation client
  • Identifier les points d’attention pour le banquier
    • Un récapitulatif complet pour ceux qui ne maîtrisent pas encore la DCI
    • Adaptation des illustrations à la réalité de l’activité de la banque

Programme détaillé

B. Le Crédit immobilier, ses risques et le bilan bancaire

Comprendre le crédit immobilier dans l’activité de la banque | ½ journée ou 1 journée

  • Comprendre la structure du bilan d’une banque et son compte de résultat
  • Identifier les crédits immobiliers dans le bilan et la logique de refinancement
  • Maîtriser les risques des crédits immobiliers et leur gestion
    • Crucial pour tous ceux qui ne maîtrisent pas le business model des banques
    • L’approche se cale sur la réalité de l’activité de la banque

Programme détaillé

C. Actualité en matière de crédit immobilier – 2018

Bilan des évolutions réglementaires récentes | ½ journée

  • Intégrer une actualisation du marché de l’immobilier et du crédit
  • Comprendre les évolutions réglementaires et leurs impacts
  • Faire un tour d’horizon des acteurs du marché
    • Le module sur mesure pour ceux qui ont été formés sur la DCI en 2017
    • Un rendez-vous annuel de mise à niveau

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D. Etude de cas patrimoniaux sur l’immobilier

Approche pratique du crédit immobilier dans des situations patrimoniales | ½ journée ou 1 journée

  • 3 cas de montage patrimoniaux intégrant un crédit immobilier : immobilier locatif, financement de travaux, SCI
  • Les prêts « in fine » en question
  • La prise en compte de l’IFI
  • Grille d’analyse fiscal, familiale, juridique et de solvabilité.
    • Module idéal pour les CGP et banquiers privés
    • Possibilité d’adapter à des situations clients de la banque

Programme détaillé

E. Lutte contre le blanchiment dans l’immobilier

Maîtriser les montages de blanchiment dans l’immobilier pour mieux les détecter | ½ journée ou 1 journée

  • Description des montages artisanaux ou industriels
  • Les critères d’alerte
  • Les obligations et la pratique de LCB FT
    • Permet de valider en même temps l’obligation de formation de LCB FT
    • Possibilité d’adapter au contexte de la banque

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F. Le crédit immobilier : taux d’intérêt, comprendre et utiliser

Comprendre le taux d’intérêt et savoir l’expliquer | ½ journée ou 1 journée

  • Maîtriser les composantes d’un taux d’intérêt et pourquoi il varie dans le temps
  • Connaître les calculs financiers élémentaires
  • Comprendre les calculs appliqués aux crédits
  • Maîtriser les calculs utiles pour reconstruire un tableau d’amortissement
    • Aborde de façon très pratique un sujet clé dans toutes les activités de la banque
    • Adaptation du niveau technique en fonction des publics

Programme détaillé

G. La gestion du risque de taux

Mesurer la réalité du risque pour le patrimoine de vos clients et la banque | ½ journée ou 1 journée

  • Compréhension et mesure du risque de taux
  • Réalité du risque pour la banque et vos clients : quelles stratégies de couverture ?
    • La couverture de ce risque par la banque : les dérivés
    • La couverture du risque par les particuliers : les modalités de changement des taux (fixe en variable ou variable en fixe)
  • Aborde un sujet clé dans les crédits immobiliers mais aussi pour les placements
  • Adaptation du niveau technique en fonction des publics

Programme détaillé