Capacité en habilitation assurance
Cette formation est obligatoire pour tous les collaborateurs arrivés en poste qui vont être amenés à commercialiser des contrats d’assurances.
Les conditions requises sont posées par l’article R512-12 du Code des assurances.
Garantir votre réussite
Bärchen a mis en place un ensemble de formations :
- Droit des assurances : 1 journée
- Assurance habitation : 1 journée
- Assurance auto et 2 roues : 1 journée
- Assurance prévoyance et santé : 2 jours
- Assurance vie : 2 jours
💡 Ces formations peuvent être dispensées en présentiel ou en format distanciel par Webex.
Modules disponibles
Partie 1 : Un monde de risques
- Typologie des risques et leur impact pour un client particulier
- Les risques sur la personne : l’assurance santé
- Les risques sur la personne : la prévoyance et la dépendance
- Les risques sur la personne : l’assurance décès et la retraite
- Les risques de l’entreprise
Partie 2 : L’assurance comment ça marche ?
- Le principe de la mutualisation et le transfert des risques
- Définir les garanties et le prix de l’assurance
- L’assureur son bilan et ses revenus
Partie 3 : L’environnement de l’assurance
- Les acteurs de l’assurance
- La réglementation
- L’encadrement de la distribution de l’assurance
Partie 4 : La relation client :
- Comprendre le besoin client : recueil et conservation des informations
- Le contrat d’assurance
- Le contrat d’assurance vie
Partie 1 : Comprenez les origines et la mise en place d’un contrat d’assurance vie
- L’assurance vie en France
- A quoi servent les contrats d’assurance-vie et à qui sont-ils destinés ?
- Les différents supports d’investissement
- L’univers légal des distributeurs d’assurances-vie au préalable à la mise en place d’un contrat
Partie 2 : Comprenez les enjeux du conseil en assurance-vie
- L’importance du questionnement initial
- La vente conseillée dans le domaine de l’assurance vie
- Les obligations d’information préalables à la souscription d’un contrat
- L’apport des producteurs : le marché cible
Partie 3 : Comprenez les ponts importants liés à la vie d’un contrat d’assurance vie
- L’environnement réglementaire en cours de contrat
- Les opérations possibles en cours de vie d’un contrat
- Les enjeux de la clause bénéficiaire
Partie 4 : Comprenez les enjeux liés à la liquidation d’un contrat d’assurance vie
- Les prélèvements sociaux et la fiscalité en cas de rachat
- La fiscalité des contrats d’assurance-vie en cas de décès de l’assuré
- La récupération des fonds
- Récapitulatif du parcours client
Partie 1 : Les rendements des fonds en Euros
- Les supports investis des fonds en euros : compositions et limites des risques
- Le risque spécifique des obligations
- Les supports : les spécificités de la distribution
- Les fonds en euros : des placements aussi risqués
Partie 2 : Les fonds en Unité de Compte
- La gestion des fonds en Unités de Compte
- Les fonds multisupports
- Les grandes familles d’OPC (OPCVM et FIA)
- Le processus d’investissement et les typologies de gestion
Partie 3 : Définir l’allocation de capital de vos clients
- Analyser les besoins du client
- Adéquation avec les différents supports
- Mesure de performance de fonds : ratios et classement
Partie 4 : L’approche avancée des contrats d’assurance-vie
- La gestion sous mandat
- Les nantissements de fonds d’assurance vie : intérêts et mesure de risque
- Gestion active de la clause bénéficiaire : le démembrement