La Capacité en habilitation assurance, niveau 3, est exigée pour les personnes qui pratiquent l’intermédiaire à titre accessoire.

Cette formation est obligatoire pour tous les collaborateurs arrivés en poste qui vont être amenés à commercialiser des contrats d’assurances.

Les conditions requises sont posées par l’article R512-12 du Code des assurances.

Garantir votre réussite

Bärchen a mis en place un ensemble de formations :

  • Droit des assurances : 1 journée
  • Assurance habitation : 1 journée
  • Assurance auto et 2 roues : 1 journée
  • Assurance prévoyance et santé : 2 jours
  • Assurance vie : 2 jours

💡 Ces formations peuvent être dispensées en présentiel ou en format distanciel par Webex.

Modules disponibles

Partie 1 : Un monde de risques

  • Typologie des risques et leur impact pour un client particulier
  • Les risques sur la personne : l’assurance santé
  • Les risques sur la personne : la prévoyance et la dépendance
  • Les risques sur la personne : l’assurance décès et la retraite
  • Les risques de l’entreprise

Partie 2 : L’assurance comment ça marche ?

  • Le principe de la mutualisation et le transfert des risques
  • Définir les garanties et le prix de l’assurance
  • L’assureur son bilan et ses revenus

Partie 3 : L’environnement de l’assurance

  • Les acteurs de l’assurance
  • La réglementation
  • L’encadrement de la distribution de l’assurance

Partie 4 : La relation client :

  • Comprendre le besoin client : recueil et conservation des informations
  • Le contrat d’assurance
  • Le contrat d’assurance vie

Partie 1 : Comprenez les origines et la mise en place d’un contrat d’assurance vie

  • L’assurance vie en France
  • A quoi servent les contrats d’assurance-vie et à qui sont-ils destinés ?
  • Les différents supports d’investissement
  • L’univers légal des distributeurs d’assurances-vie au préalable à la mise en place d’un contrat

Partie 2 : Comprenez les enjeux du conseil en assurance-vie

  • L’importance du questionnement initial
  • La vente conseillée dans le domaine de l’assurance vie
  • Les obligations d’information préalables à la souscription d’un contrat
  • L’apport des producteurs : le marché cible

Partie 3 : Comprenez les ponts importants liés à la vie d’un contrat d’assurance vie

  • L’environnement réglementaire en cours de contrat
  • Les opérations possibles en cours de vie d’un contrat
  • Les enjeux de la clause bénéficiaire

Partie 4 : Comprenez les enjeux liés à la liquidation d’un contrat d’assurance vie

  • Les prélèvements sociaux et la fiscalité en cas de rachat
  • La fiscalité des contrats d’assurance-vie en cas de décès de l’assuré
  • La récupération des fonds
  • Récapitulatif du parcours client

Partie 1 : Les rendements des fonds en Euros

  • Les supports investis des fonds en euros : compositions et limites des risques
  • Le risque spécifique des obligations
  • Les supports : les spécificités de la distribution
  • Les fonds en euros : des placements aussi risqués

Partie 2 : Les fonds en Unité de Compte

  • La gestion des fonds en Unités de Compte
  • Les fonds multisupports
  • Les grandes familles d’OPC (OPCVM et FIA)
  • Le processus d’investissement et les typologies de gestion

Partie 3 : Définir l’allocation de capital de vos clients

  • Analyser les besoins du client
  • Adéquation avec les différents supports
  • Mesure de performance de fonds : ratios et classement

Partie 4 : L’approche avancée des contrats d’assurance-vie

  • La gestion sous mandat
  • Les nantissements de fonds d’assurance vie : intérêts et mesure de risque
  • Gestion active de la clause bénéficiaire : le démembrement

Contactez-nous ! info@barchen.fr