Objectifs

L’objectif est de pouvoir établir un bilan patrimonial d’un client dit « particulier » en étant capable d’effectuer une analyse complète. La valeur ajoutée pour les participants de la certification « accompagner un client particulier dans la réalisation de son bilan patrimonial » s’articule autour de plusieurs axes :

  • la mise à jour des connaissances en droit fiscal et droit patrimonial ;
  • l’identification du profil de risque de son client ;
  • l’évaluation d’un investissement financier et/ou immobilier selon son rendement et son risque associé.

A qui s'adresse la formation ?

La formation s’adresse aux conseillers clientèles banque-assurance-immobilier auprès des particuliers souhaitant acquérir les compétences nécessaires leurs permettant d’accompagner leurs clients dans la réalisation d’un bilan patrimonial et ainsi s’ajouter une compétence complémentaire utile à leur professionnalisation.

Prérequis et voies d’accès

Bac+2 et/ou 2 ans d’expérience professionnelle.

Le parcours

Bärchen Education a structuré un parcours de 91 heures qui s’organise en 13 journées de formation.

  Accompagner un « client particulier » dans la réalisation de son bilan patrimonial : 2950 €

  • Comprendre la logique du conseil patrimonial pour personnes physiques et les dimensions
    • Fiscales (IRPP)
    • Juridiques
  • Maitriser les supports d’investissements clés
    • financiers : principaux OPC et titres vifs cotés
    • d’assurance vie
    • d’immobilier (physique et papier)
  • Appréhender les notions fondamentales de la gestion de portefeuille
    • Les mesures de performance
    • Les mesures de risque
    • Le couple risque / rendement
    • La diversification
  • Savoir prodiguer un conseil en investissement
    • Adapté au client
    • En conformité avec la réglementation

 

Code Titre Durée
EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine 14h – 2 jours
EPA5 Fiscalité du particulier 14h – 2 jours
ERJ22 Droit du patrimoine 14h – 2 jours
EPFI1 Épargne financière niveau  14h – 2 jours
EPA15 Immobilier de placement 7h – 1 jour
FAVIE Fondamentaux de l’assurance Vie 7h – 1 jour
CONF1 Conformité 7h – 1 jour
GP41 Le bilan patrimonial 14h – 2 jour
TOTAL 91h – 13 jours

 

 

 

 

Modalités d’évaluation

Présentation

Etude de cas fictif sur l’analyse de la situation patrimoniale d’un client, l’élaboration de recommandations et leurs présentations.

Le candidat prépare une soutenance orale à partir d’un rapport écrit pour laquelle il doit :

  • présenter son analyse de la situation patrimoniale du cas présenté ;
  • proposer ses recommandations pour l’optimisation et la sécurisation du patrimoine du client ;
  • expliquer sa démarche de conseil et de suivi du client dans la mise en œuvre des solutions préconisées.

Durée de l’épreuve : préparation en amont et soutenance orale d’une heure

Organisme certificateur

Bärchen Education

56 bis rue de Châteaudun 75009 Paris

Organisme préparateur

Bärchen Education

56 bis rue de Châteaudun 75009 Paris

Contact

0140337908

ccp@barchen.fr