DDA – Montages patrimoniaux en Assurance Vie
Optimiser les différents montages patrimoniaux dans le cadre des contrats d’assurance vie
- Revenir sur les différentes options s’offrant à vos clients
- Identifier les avantages et limites de ces différentes options
- Conseiller votre client dans le respect de DDA
Evolution de la fiscalité de l’assurance vie :
- Quelles conséquences sur les contrats ?
- Impact de l’IFI
- Quelle orientation ? Comptes titre, PEA, assurance vie…
- L’assurance vie et le dirigeant d’entreprise : quels impacts ? Protection de la famille, transmission, fiscalité
La clause bénéficiaire :
- L’optimisation : quels conseils apporter ?
- L’acceptation et ses conséquences sur la transmission du patrimoine
- Le démembrement de la clause bénéficiaire mais également du contrat
Etude de cas
Le contrat Luxembourgeois :
- Le cadre fiscal et juridique
- La diversité de l’investissement
- Neutralité fiscale et mobilité internationale
L’impact DDA
- Le devoir de conseil et la recommandation personnalisée
- Le formalisme obligatoire
- Le cas des arbitrages
- PRIPS et le DICI
Evolution de la fiscalité de l’assurance vie :
- Quelles conséquences sur les contrats ?
- Impact de l’IFI
- Quelle orientation ? Comptes titre, PEA, assurance vie…
- L’assurance vie et le dirigeant d’entreprise : quels impacts ? Protection de la famille, transmission, fiscalité
La clause bénéficiaire :
- L’optimisation : quels conseils apporter ?
- L’acceptation et ses conséquences sur la transmission du patrimoine
- Le démembrement de la clause bénéficiaire mais également du contrat
Etude de cas
Le contrat Luxembourgeois :
- Le cadre fiscal et juridique
- La diversité de l’investissement
- Neutralité fiscale et mobilité internationale
L’impact DDA
- Le devoir de conseil et la recommandation personnalisée
- Le formalisme obligatoire
- Le cas des arbitrages
- PRIPS et le DICI