DDA – Montages patrimoniaux en Assurance Vie

Optimiser les différents montages patrimoniaux dans le cadre des contrats d’assurance vie

  1 demi-journée
  Maîtrise

Prochaines sessions & informations
Objectifs de la formation

  • Revenir sur les différentes options s’offrant à vos clients
  • Identifier les avantages et limites de ces différentes options
  • Conseiller votre client dans le respect de DDA

Evolution de la fiscalité de l’assurance vie :

  • Quelles conséquences sur les contrats ?
  • Impact de l’IFI
  • Quelle orientation ? Comptes titre, PEA, assurance vie…
  • L’assurance vie et le dirigeant d’entreprise : quels impacts ? Protection de la famille, transmission, fiscalité

La clause bénéficiaire :

  • L’optimisation : quels conseils apporter ?
  • L’acceptation et ses conséquences sur la transmission du patrimoine
  • Le démembrement de la clause bénéficiaire mais également du contrat

Etude de cas

Le contrat Luxembourgeois :

  • Le cadre fiscal et juridique
  • La diversité de l’investissement
  • Neutralité fiscale et mobilité internationale

L’impact DDA

  • Le devoir de conseil et la recommandation personnalisée
  • Le formalisme obligatoire
  • Le cas des arbitrages
  • PRIPS et le DICI


Prochaines sessions & informations :
Nous contacter