Les produits d’épargne

Caractéristiques, risques et traitement fiscal des produits d'épargne

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Objectifs de la formation

  • Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents produits d'épargne
  • Analyser les risques présentés par chaque produit
  • Savoir déterminer le produit adapté à chaque besoin d'épargne

L'épargne financière : caractéristiques et risques

  • L'épargne bancaire
  • Les produits monétaires
  • Les fonds euros des compagnies d'assurance
  • Les obligations
  • Les actions
  • Les OPCVM

L'épargne immobilière : caractéristiques et risques

  • L'immobilier direct
  • La "pierre papier"
  • Les autres types de placement

Les modes de détention de l'épargne et leurs traitements fiscaux

  • L'épargne bancaire et monétaire
  • Le compte titres
  • Le PEA bancaire
  • Les contrats de capitalisation
  • Les contrats d'assurance-vie
  • Le PERP

Une approche d'allocation d'actifs

  • Rendement / Risques / Liquidité

Étude de cas : détermination d'une épargne répondant à des contraintes déterminées



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