DCI – Lutte contre le blanchiment dans l’immobilier

Comprendre par l’exemple la réalité de la fraude avec des montages immobiliers

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Objectifs de la formation

  • Maîtriser les risques de fraude et de blanchiment de capitaux
  • Donner à tout collaborateur, une culture du risque et de vigilance anti-blanchiment
  • Comprendre les processus de blanchiment élaborés dans les secteurs « sensibles »
  • Démonter les pratiques les plus utilisées en particulier dans le secteur de l’immobilier

Tour d’horizon des différentes « affaires » récentes

  • Pourquoi choisir spécifiquement la lutte anti-blanchiment dans le secteur de l’immobilier ?
  • Les bases actualisées de la lutte anti-blanchiment d’argent dans le secteur de l'immobilier

Les différents montages de montage de blanchiment par opérations immobilières sur le terrain

Les 3 étapes du blanchiment (rappel)

  • De manière artisanale
    • Les fourmis japonaises
    • L’endossement
    • Fausse facture et surfacturation
    • La spéculation immobilière
    • Le prêt adossé
    • Les joueurs de poker
    • Le blanchiment à domicile
    • Blanchiment par contrat IARD
    • Dénouement au profit d’un tiers

Pour chaque montage : critères d’alerte

  • De manière industrielle
    • Les aides liées (ECOMAFIA)
    • Les aides non liées
    • Le faux procès
    • La structuration mondiale de l’informatique piraté
    • Noircissement par endossement de chèques
    • La banque HAWALA
    • La classification de JURADO
    • Le blanchiment à l’envers
    • L’aller-retour sur un marché financier
    • La ronde des swaps

Pour chaque montage : critères d’alerte

La mise en œuvre de la lutte anti-blanchiment lors d’un crédit immobilier

  • L’évolution juridique et opérationnelle de TRACFIN
  • La création d’une cartographie des risques spécifiques à l’Immobilier
    • Règle 1 : s’organiser
    • Règle 2 : identifier
    • Règle 3 : examiner
    • Règle 4 : déclarer

Comment concilier lutte anti-blanchiment et efficacité commerciale ?

Quelques cas de fraude et leur identification



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