DCI – Lutte contre le blanchiment dans l’immobilier

Tour d’horizon des différentes « affaires » récentes

• Pourquoi choisir spécifiquement la lutte anti-blanchiment dans le secteur de l’immobilier ?
• Les bases actualisées de la lutte anti-blanchiment d’argent dans le secteur de l'immobilier

Les différents montages de montage de blanchiment par opérations immobilières sur le terrain

Les 3 étapes du blanchiment (rappel)

• De manière artisanale
  • Les fourmis japonaises
  • L’endossement
  • Fausse facture et surfacturation
  • La spéculation immobilière
  • Le prêt adossé
  • Les joueurs de poker
  • Le blanchiment à domicile
  • Blanchiment par contrat IARD
  • Dénouement au profit d’un tiers

Pour chaque montage : critères d’alerte

• De manière industrielle
  • Les aides liées (ECOMAFIA)
  • Les aides non liées
  • Le faux procès
  • La structuration mondiale de l’informatique piraté
  • Noircissement par endossement de chèques
  • La banque HAWALA
  • La classification de JURADO
  • Le blanchiment à l’envers
  • L’aller-retour sur un marché financier
  • La ronde des swaps

Pour chaque montage : critères d’alerte

La mise en œuvre de la lutte anti-blanchiment lors d’un crédit immobilier

• L’évolution juridique et opérationnelle de TRACFIN
• La création d’une cartographie des risques spécifiques à l’Immobilier
  • Règle 1 : s’organiser
  • Règle 2 : identifier
  • Règle 3 : examiner
  • Règle 4 : déclarer

Comment concilier lutte anti-blanchiment et efficacité commerciale ?

Quelques cas de fraude et leur identification