Crédit immobilier
Maîtrisez le financement des projets immobiliers de vos clients
- Comprendre le besoin et la situation du client pour articuler les propositions de financement
- Maîtriser les différents types de prêts et les garanties existantes
- Comprendre les risques afférents aux crédits immobiliers
Cette formation est compatible avec la DCI et ses obligations de formation initiale ou continue.
La formation intègre sans surcoût l'accès à un centre de ressources et le passage d'un examen en ligne après la session.
La formation et la réussite à cet examen validera l'obligation de formation annuelle sur le crédit immobilier imposée par la DCI. Une attestation et un livret de formation sera délivrée à chaque lauréat.
Les besoins de l'emprunteur
- Résidence principale ou secondaire
- L’exécution de travaux
- L'investissement locatif
Les formes juridiques d'accession à la propriété
- L'acquisition de neuf, d'ancien, la construction
- Le contrat de construction de maison individuelle
L'immobilier dans le patrimoine de votre client
- Personnelle et professionnelle
- Les avantages liés à la résidence principale
- Les opérations de défiscalisation possibles
- Les plus-values immobilières
Les prêts du secteur réglementé
- Les prêts épargne logement
- Le prêt conventionné
- Les prêts classiques, conventionnés
- Les prêts VEFA
- Franchises et différés
- Intérêts intercalaires
Les prêts du secteur libre
- Remboursements échelonnés et non échelonnés
- Relais
- Taux variables capés, non capés et évolutifs
- Taux mixtes : fixes puis variables, fixes renouvelables, etc.
Les spécificités de financements en VEFA
- Les contraintes de l’opération « individuelle » : garanties d’achèvement, dommage-ouvrage, etc.
- Les différentes techniques de financement : franchise partielle ou totale, prise en compte de la situation des emprunteurs
Les spécificités du financement « in fine »
- Aspects de fiscalité et de trésorerie
- Le nantissement par contrats d’assurances-vie
Les techniques financières immobilières
- Les franchises
- Les lissages
Les garanties à la disposition du prêteur
- Le droit de gage général et les sûretés réelles
- Le cautionnement personne physique
- Le cautionnement mutuel
- La place des assurances dans les garanties
Le contrat de crédit
- Le contrat de base
- Les contrats organisés par les dispositions du code de la consommation
- Le TEG et les taux usuraire
- Les déblocages de fonds et le suivi du remboursement du crédit
- Les assurances
- Décès PTIA
- ITT / IPT
- La loi Lagarde
- Les délégations
Étude de cas sur les situations de financement : quelle solution proposer ?
Cette formation est compatible avec la DCI et ses obligations de formation initiale ou continue.
La formation intègre sans surcoût l'accès à un centre de ressources et le passage d'un examen en ligne après la session.
La formation et la réussite à cet examen validera l'obligation de formation annuelle sur le crédit immobilier imposée par la DCI. Une attestation et un livret de formation sera délivrée à chaque lauréat.
Les besoins de l'emprunteur
- Résidence principale ou secondaire
- L’exécution de travaux
- L'investissement locatif
Les formes juridiques d'accession à la propriété
- L'acquisition de neuf, d'ancien, la construction
- Le contrat de construction de maison individuelle
L'immobilier dans le patrimoine de votre client
- Personnelle et professionnelle
- Les avantages liés à la résidence principale
- Les opérations de défiscalisation possibles
- Les plus-values immobilières
Les prêts du secteur réglementé
- Les prêts épargne logement
- Le prêt conventionné
- Les prêts classiques, conventionnés
- Les prêts VEFA
- Franchises et différés
- Intérêts intercalaires
Les prêts du secteur libre
- Remboursements échelonnés et non échelonnés
- Relais
- Taux variables capés, non capés et évolutifs
- Taux mixtes : fixes puis variables, fixes renouvelables, etc.
Les spécificités de financements en VEFA
- Les contraintes de l’opération « individuelle » : garanties d’achèvement, dommage-ouvrage, etc.
- Les différentes techniques de financement : franchise partielle ou totale, prise en compte de la situation des emprunteurs
Les spécificités du financement « in fine »
- Aspects de fiscalité et de trésorerie
- Le nantissement par contrats d’assurances-vie
Les techniques financières immobilières
- Les franchises
- Les lissages
Les garanties à la disposition du prêteur
- Le droit de gage général et les sûretés réelles
- Le cautionnement personne physique
- Le cautionnement mutuel
- La place des assurances dans les garanties
Le contrat de crédit
- Le contrat de base
- Les contrats organisés par les dispositions du code de la consommation
- Le TEG et les taux usuraire
- Les déblocages de fonds et le suivi du remboursement du crédit
- Les assurances
- Décès PTIA
- ITT / IPT
- La loi Lagarde
- Les délégations
Étude de cas sur les situations de financement : quelle solution proposer ?
Robert Delahaye
Robert dispose d'une importante expérience de la banque. Plus de 30 années à occuper différentes fonctions lui ont permis d'acquérir un savoir faire dont il fait bénéficier aujourd'hui les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil.
Robert Delahaye anime également les formations :
- Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux (Catalogue Banque & Assurance)
- DCI (Catalogue Certifications)
- DCI – Lutte contre le blanchiment dans l’immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Environnement du secteur public et de l’économie sociale : associations, SEM, etc. (Catalogue Banque & Assurance)
- Évaluation de l’entreprise – Niveau 1 (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la clientèle professionnelle (Catalogue Banque & Assurance)
- Fonds de commerce, TPE : valorisation et financement de la reprise (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation continue DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- La décision de financement (Catalogue Banque & Assurance)
- La double relation des pros et l’approche commerciale (Catalogue Banque & Assurance)
- La réglementation du démarchage bancaire et financier (Catalogue Banque & Assurance)
- La transmission d’entreprise (Catalogue Banque & Assurance)
- Le compte bancaire et moyens de paiement (Catalogue Banque & Assurance)
- Les comptes bancaires des personnes morales (Catalogue Banque & Assurance)
- Les moyens de paiement domestiques et internationaux et circuits d’échange (Catalogue Banque & Assurance)
- Maîtriser les risques de crédit aux particuliers (Catalogue Banque & Assurance)
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
Amandine Sartore
Après 15 ans passé dans le secteur bancaire sur le marché des particuliers, professionnels ainsi qu’en tant que manager, Amandine s’est tournée vers le domaine de la formation. Passionnée de transmettre ses connaissances aux jeunes entrants mais également aux collaborateurs plus expérimentés, Amandine continue à mettre ses compétences au service des banques.
Amandine Sartore anime également les formations :
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation complémentaire DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Les fondamentaux de l’assurance-vie (Catalogue Banque & Assurance)
- Maîtriser les risques de crédit aux particuliers (Catalogue Banque & Assurance)