Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients

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Objectifs de la formation
  • Appréhender l’environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale
  • Analyser et comprendre les besoins des clients
  • Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate
  Programme détaillé 

Le client et son conseiller

  • A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser
  • Obligations et rôle du conseiller patrimonial
  • Limites du conseil en gestion de patrimoine

Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil

  • Mener un analyse de situation
  • Les trois domaines d'expertise
    • Juridique
    • Fiscal
    • Financier
  • Quelles informations requises ?
  • Construire une proposition

Approche juridique du patrimoine

  • La constitution du patrimoine
    • Le choix du régime matrimonial
    • Le divorce
    • Hors mariage : union libre, PACS
  • La transmission du patrimoine
    • La dévolution légale
    • La dévolution volontaire
    • Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités

Approche financière

  • Les principaux supports d'investissement
    • Les valeurs mobilières
    • L'assurance-vie
    • Les OPCVM
    • FCPI / FCPR
  • Principe de gestion
    • Logique rendement / risque
    • Diversification
    • Liquidité

Approche fiscale du patrimoine

  • Règles d’imposition
    • Le système fiscal français
    • Les règles de base de L’impôt sur le revenu
  • Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières
    • Fiscalité des produits à revenu variable
    • Fiscalité des produits à revenu fixe
  • Les plus-values de valeurs mobilières
    • Le régime général
    • Le PEA (banque / assurance)
  • La fiscalité immobilière
    • Les régimes de droit commun
    • Les régimes spécifiques
    • La location meublée
  • Les déductions du revenu global

Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice.


Martine Lemoyne

Martine Lemoyne

Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l'approche du client et les stratégies globales à  lui proposer.

Sandrine MOREAU

Sandrine MOREAU

Diplômée de l’université Lyon 3, Sandrine a travaillé en tant que chargée d’affaires gestion privée pendant 4 ans à la Société générale puis pendant 8 ans à la Caisse d’Epargne. Après avoir obtenu la qualification MBTI elle s’est tournée vers la formation professionnelle, tant sur des techniques comportementales que sur des sujets techniques. Elle intervient pour Bärchen notamment sur l’accompagnement à la certification AMF

Philippe Nuviala

Philippe Nuviala

Fort d'une vingtaine d'années dans le monde de l'assurance en tant que conseiller commercial, conseiller financier, formateur puis manager commercial, depuis 2005, son activité de formateur concepteur s'axe autour de la communication managériale, les techniques de négociations et la gestion des conflits.

Amandine SARTORE

Amandine SARTORE

Après 15 ans passé dans le secteur bancaire sur le marché des particuliers, professionnels ainsi qu’en tant que manager, Amandine s’est tournée vers le domaine de la formation. Passionnée de transmettre ses connaissances aux jeunes entrants mais également aux collaborateurs plus expérimentés, Amandine continue à mettre ses compétences au service des banques.


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