Fondamentaux de la gestion de patrimoine
Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients
- Appréhender l’environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale
- Analyser et comprendre les besoins des clients
- Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate
Le client et son conseiller
- A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser
- Obligations et rôle du conseiller patrimonial
- Limites du conseil en gestion de patrimoine
Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil
- Mener un analyse de situation
- Les trois domaines d'expertise
- Juridique
- Fiscal
- Financier
- Quelles informations requises ?
- Construire une proposition
Approche juridique du patrimoine
- La constitution du patrimoine
- Le choix du régime matrimonial
- Le divorce
- Hors mariage : union libre, PACS
- La transmission du patrimoine
- La dévolution légale
- La dévolution volontaire
- Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités
Approche financière
- Les principaux supports d'investissement
- Les valeurs mobilières
- L'assurance-vie
- Les OPCVM
- FCPI / FCPR
- Principe de gestion
- Logique rendement / risque
- Diversification
- Liquidité
Approche fiscale du patrimoine
- Règles d’imposition
- Le système fiscal français
- Les règles de base de L’impôt sur le revenu
- Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières
- Fiscalité des produits à revenu variable
- Fiscalité des produits à revenu fixe
- Les plus-values de valeurs mobilières
- Le régime général
- Le PEA (banque / assurance)
- La fiscalité immobilière
- Les régimes de droit commun
- Les régimes spécifiques
- La location meublée
- Les déductions du revenu global
Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice.
Le client et son conseiller
- A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser
- Obligations et rôle du conseiller patrimonial
- Limites du conseil en gestion de patrimoine
Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil
- Mener un analyse de situation
- Les trois domaines d'expertise
- Juridique
- Fiscal
- Financier
- Quelles informations requises ?
- Construire une proposition
Approche juridique du patrimoine
- La constitution du patrimoine
- Le choix du régime matrimonial
- Le divorce
- Hors mariage : union libre, PACS
- La transmission du patrimoine
- La dévolution légale
- La dévolution volontaire
- Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités
Approche financière
- Les principaux supports d'investissement
- Les valeurs mobilières
- L'assurance-vie
- Les OPCVM
- FCPI / FCPR
- Principe de gestion
- Logique rendement / risque
- Diversification
- Liquidité
Approche fiscale du patrimoine
- Règles d’imposition
- Le système fiscal français
- Les règles de base de L’impôt sur le revenu
- Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières
- Fiscalité des produits à revenu variable
- Fiscalité des produits à revenu fixe
- Les plus-values de valeurs mobilières
- Le régime général
- Le PEA (banque / assurance)
- La fiscalité immobilière
- Les régimes de droit commun
- Les régimes spécifiques
- La location meublée
- Les déductions du revenu global
Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice.
Martine Lemoyne
Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l'approche du client et les stratégies globales à lui proposer.
Martine Lemoyne anime également les formations :
- Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales (Catalogue Banque & Assurance)
- Démembrement de propriété (Catalogue Banque & Assurance)
- Droit du patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité des valeurs mobilières (Catalogue Banque & Assurance)
- Les fondamentaux de l’assurance-vie (Catalogue Banque & Assurance)
- LMP / LMNP (Catalogue Banque & Assurance)
- Stratégies patrimoniales – Niveau 2 (Catalogue Banque & Assurance)
Philippe Nuviala
Fort d'une vingtaine d'années dans le monde de l'assurance en tant que conseiller commercial, conseiller financier, formateur puis manager commercial, depuis 2005, son activité de formateur concepteur s'axe autour de la communication managériale, les techniques de négociations et la gestion des conflits.
Philippe Nuviala anime également les formations :
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Les régimes matrimoniaux (Catalogue Banque & Assurance)
Amandine Sartore
Après 15 ans passé dans le secteur bancaire sur le marché des particuliers, professionnels ainsi qu’en tant que manager, Amandine s’est tournée vers le domaine de la formation. Passionnée de transmettre ses connaissances aux jeunes entrants mais également aux collaborateurs plus expérimentés, Amandine continue à mettre ses compétences au service des banques.
Amandine Sartore anime également les formations :
- Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation complémentaire DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Les fondamentaux de l’assurance-vie (Catalogue Banque & Assurance)
- Maîtriser les risques de crédit aux particuliers (Catalogue Banque & Assurance)