Faire un bilan patrimonial

Méthodologie et pratique pour l'analyse et la préconisation

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  Acquisition

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Objectifs de la formation

  • Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine

Pourquoi établir un bilan patrimonial ?

  • Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil
  • Les sujets délicats, comment les traiter ?
  • Lister les documents à produire

État des lieux patrimonial

  • Bilan des objectifs et contraintes
  • Bilan civil et familial

Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs

  • Bilan fiscal IR et I.F.I.
  • Bilan successoral
    • Qui hérite ?
    • De quoi ?
    • Comment ?
    • À quel coût ?
    • Quel est le partage ?
  • Engagement hors bilan
    • Droits à retraite
    • Couverture décès
    • Cautions

Construire une proposition adaptée et une allocation d'actifs

  • Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes
  • Bâtir la stratégie patrimoniale de son client
  • Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes
  • Méthodes et outils de suivi de la stratégie

Étude de cas

Mise en application sur des situations simples

Les limites de l'exercice

  • Limites d'utilisation des logiciels
  • Ethique et conformité en conseil patrimonial

Étude de cas

Mise en application à partir de cas réels



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