Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs

Approche conformité

• Questionnaire, conseil, information
• Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques

Analyse patrimoniale

• Analyse des flux et des stocks
• Implications juridiques et fiscales
• Préconisation : impact et conséquences

Focus sur les préconisations

• Assurance vie et capitalisation
• Mandat de gestion

Les classes d’actifs à la loupe

• Le rôle des taux et des banques centrales
• Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires

Exercice : analyse d’un fonds

• Les obligations
  • Fonctionnement et risques d’une obligation
  • Les obligations convertibles et hybrides

Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires

• Le fonds en Euros
  • Allocation et projection de la performance du fonds en euros
  • Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)

Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios

• « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices

Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions

• Les Fonds alternatifs
• Les « fonds à formules » et ENTM
  • Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
  • Sortie du fonds à formule

Illustration par l’analyse d’un fonds

• Immobilier papier vs immobilier direct
  • Rendement des actifs et politique d’arbitrage

Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct

Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital

• Construire et faire vivre l’allocation
• Les versements et le timing de marché
• Mettre en place des versements programmés

Le mandat de gestion

• Introduction aux ateliers de l’après midi
• Mise en place d’une action globale
• Agrégation des comptes
• Précautions informations et devoir de conseil
• Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique

Cas pratiques :

Construire une allocation d’actifs

- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus

- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles

Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)

- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.

- Expliquer vos choix aux clients

- Mise en pratique sur le portefeuille