Epargne financière – Niveau 2

Définissez l'allocation d'actifs adaptée à vos clients

2 jours

Maîtrise

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Prochaines sessions & informations

Objectifs de la formation

Maîtriser les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière
Comprendre les intérêts et risques des principales classes d’actifs
Savoir construire une allocation adaptée au client en toute conformité

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

Programme détaillé

Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs

Approche conformité

Questionnaire, conseil, information
Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques

Analyse patrimoniale

Analyse des flux et des stocks
Implications juridiques et fiscales
Préconisation : impact et conséquences

Focus sur les préconisations

Assurance vie et capitalisation
Mandat de gestion

Les classes d’actifs à la loupe

Le rôle des taux et des banques centrales
Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires

Exercice : analyse d’un fonds

Les obligations
- Fonctionnement et risques d’une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides

Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires

Le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)

Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios

« Les actions » : valorisation, risques et principaux indices

Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions

Les Fonds alternatifs
Les « fonds à formules » et ENTM
- Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
- Sortie du fonds à formule

Illustration par l’analyse d’un fonds

Immobilier papier vs immobilier direct
- Rendement des actifs et politique d’arbitrage

Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct

Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital

Construire et faire vivre l’allocation
Les versements et le timing de marché
Mettre en place des versements programmés

Le mandat de gestion

Introduction aux ateliers de l’après midi
Mise en place d’une action globale
Agrégation des comptes
Précautions informations et devoir de conseil
Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique

Cas pratiques :

Construire une allocation d’actifs

- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus

- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles

Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)

- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.

- Expliquer vos choix aux clients

- Mise en pratique sur le portefeuille