Epargne financière – Niveau 2
Définissez l'allocation d'actifs adaptée à vos clients
- Maîtriser les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière
- Comprendre les intérêts et risques des principales classes d’actifs
- Savoir construire une allocation adaptée au client en toute conformité
Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF
Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs
Approche conformité
- Questionnaire, conseil, information
- Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
Analyse patrimoniale
- Analyse des flux et des stocks
- Implications juridiques et fiscales
- Préconisation : impact et conséquences
Focus sur les préconisations
- Assurance vie et capitalisation
- Mandat de gestion
Les classes d’actifs à la loupe
- Le rôle des taux et des banques centrales
- Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
Exercice : analyse d’un fonds
- Les obligations
- Fonctionnement et risques d’une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides
Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires
- Le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios
- « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices
Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions
- Les Fonds alternatifs
- Les « fonds à formules » et ENTM
- Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
- Sortie du fonds à formule
Illustration par l’analyse d’un fonds
- Immobilier papier vs immobilier direct
- Rendement des actifs et politique d’arbitrage
Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital
- Construire et faire vivre l’allocation
- Les versements et le timing de marché
- Mettre en place des versements programmés
Le mandat de gestion
- Introduction aux ateliers de l’après midi
- Mise en place d’une action globale
- Agrégation des comptes
- Précautions informations et devoir de conseil
- Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique
Cas pratiques :
Construire une allocation d’actifs
- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
- Expliquer vos choix aux clients
- Mise en pratique sur le portefeuille
Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs
Approche conformité
- Questionnaire, conseil, information
- Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
Analyse patrimoniale
- Analyse des flux et des stocks
- Implications juridiques et fiscales
- Préconisation : impact et conséquences
Focus sur les préconisations
- Assurance vie et capitalisation
- Mandat de gestion
Les classes d’actifs à la loupe
- Le rôle des taux et des banques centrales
- Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
Exercice : analyse d’un fonds
- Les obligations
- Fonctionnement et risques d’une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides
Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires
- Le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios
- « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices
Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions
- Les Fonds alternatifs
- Les « fonds à formules » et ENTM
- Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
- Sortie du fonds à formule
Illustration par l’analyse d’un fonds
- Immobilier papier vs immobilier direct
- Rendement des actifs et politique d’arbitrage
Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital
- Construire et faire vivre l’allocation
- Les versements et le timing de marché
- Mettre en place des versements programmés
Le mandat de gestion
- Introduction aux ateliers de l’après midi
- Mise en place d’une action globale
- Agrégation des comptes
- Précautions informations et devoir de conseil
- Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique
Cas pratiques :
Construire une allocation d’actifs
- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
- Expliquer vos choix aux clients
- Mise en pratique sur le portefeuille