Epargne financière – Niveau 2
Définissez l'allocation d'actifs adaptée à vos clients
- Maîtriser les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière
- Comprendre les intérêts et risques des principales classes d’actifs
- Savoir construire une allocation adaptée au client en toute conformité
Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF
Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs
Approche conformité
- Questionnaire, conseil, information
- Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
Analyse patrimoniale
- Analyse des flux et des stocks
- Implications juridiques et fiscales
- Préconisation : impact et conséquences
Focus sur les préconisations
- Assurance vie et capitalisation
- Mandat de gestion
Les classes d’actifs à la loupe
- Le rôle des taux et des banques centrales
- Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
Exercice : analyse d’un fonds
- Les obligations
- Fonctionnement et risques d’une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides
Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires
- Le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios
- « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices
Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions
- Les Fonds alternatifs
- Les « fonds à formules » et ENTM
- Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
- Sortie du fonds à formule
Illustration par l’analyse d’un fonds
- Immobilier papier vs immobilier direct
- Rendement des actifs et politique d’arbitrage
Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital
- Construire et faire vivre l’allocation
- Les versements et le timing de marché
- Mettre en place des versements programmés
Le mandat de gestion
- Introduction aux ateliers de l’après midi
- Mise en place d’une action globale
- Agrégation des comptes
- Précautions informations et devoir de conseil
- Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique
Cas pratiques :
Construire une allocation d’actifs
- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
- Expliquer vos choix aux clients
- Mise en pratique sur le portefeuille
Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs
Approche conformité
- Questionnaire, conseil, information
- Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques
Analyse patrimoniale
- Analyse des flux et des stocks
- Implications juridiques et fiscales
- Préconisation : impact et conséquences
Focus sur les préconisations
- Assurance vie et capitalisation
- Mandat de gestion
Les classes d’actifs à la loupe
- Le rôle des taux et des banques centrales
- Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires
Exercice : analyse d’un fonds
- Les obligations
- Fonctionnement et risques d’une obligation
- Les obligations convertibles et hybrides
Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires
- Le fonds en Euros
- Allocation et projection de la performance du fonds en euros
- Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)
Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios
- « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices
Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions
- Les Fonds alternatifs
- Les « fonds à formules » et ENTM
- Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
- Sortie du fonds à formule
Illustration par l’analyse d’un fonds
- Immobilier papier vs immobilier direct
- Rendement des actifs et politique d’arbitrage
Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital
- Construire et faire vivre l’allocation
- Les versements et le timing de marché
- Mettre en place des versements programmés
Le mandat de gestion
- Introduction aux ateliers de l’après midi
- Mise en place d’une action globale
- Agrégation des comptes
- Précautions informations et devoir de conseil
- Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique
Cas pratiques :
Construire une allocation d’actifs
- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
- Expliquer vos choix aux clients
- Mise en pratique sur le portefeuille
Gilles Benzaken

Gilles est gérant sous mandat, en charge du comité d'investissement, au sein de Portzamparc où il pratique au quotidien la bourse et ses produits. Sa pédagogie lui permet de vous apporter la connaissance dont vous avez besoin de la meilleure façon possible.
Gilles Benzaken anime également les formations :
- Comprendre la Gestion Privée (Catalogue Marchés financiers)
- Comprendre le risque dans la banque (Catalogue Banque & Assurance)
- Comprendre les opérations de bourse et les OPC (Catalogue Marchés financiers)
- Comprendre les sociétés de gestion et les fonds (Catalogue Marchés financiers)
- Understanding Portfolio Management Companies (Catalogue English)