Les fondamentaux de l’assurance-vie
Maîtriser le produit emblématique de la gestion de patrimoine
- Maîtriser les mécanismes de l’assurance-vie
- Comprendre les implications fiscales et de succession
- Comprendre les opérations de démembrement
Définition du contrat d’assurance-vie
- La stipulation pour autrui : mécanisme
- Les parties à l’opération d’assurance (souscripteur et bénéficiaire)
- Assurance vie : l’acceptation
Quiz
Aspects juridiques
- Les régimes matrimoniaux
- La fin de la réponse Bacquet
- Le démembrement de propriété
- Démembrement du contrat d’assurance vie
- Démembrement de la clause bénéficiaire
Exercice d’application
- Assurance-vie et transmission
- Primes exagérées
Aspects fiscaux
- En cas de vie
- En cas de décès
Exercice calcul d’imposition en cas de décès
Etude de cas
Définition du contrat d’assurance-vie
- La stipulation pour autrui : mécanisme
- Les parties à l’opération d’assurance (souscripteur et bénéficiaire)
- Assurance vie : l’acceptation
Quiz
Aspects juridiques
- Les régimes matrimoniaux
- La fin de la réponse Bacquet
- Le démembrement de propriété
- Démembrement du contrat d’assurance vie
- Démembrement de la clause bénéficiaire
Exercice d’application
- Assurance-vie et transmission
- Primes exagérées
Aspects fiscaux
- En cas de vie
- En cas de décès
Exercice calcul d’imposition en cas de décès
Etude de cas
Martine Lemoyne
Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l'approche du client et les stratégies globales à lui proposer.
Martine Lemoyne anime également les formations :
- Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales (Catalogue Banque & Assurance)
- Démembrement de propriété (Catalogue Banque & Assurance)
- Droit du patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité des valeurs mobilières (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- LMP / LMNP (Catalogue Banque & Assurance)
- Stratégies patrimoniales – Niveau 2 (Catalogue Banque & Assurance)
Sandrine MOREAU
Diplômée de l’université Lyon 3, Sandrine a travaillé en tant que chargée d’affaires gestion privée pendant 4 ans à la Société générale puis pendant 8 ans à la Caisse d’Epargne. Après avoir obtenu la qualification MBTI elle s’est tournée vers la formation professionnelle, tant sur des techniques comportementales que sur des sujets techniques. Elle intervient pour Bärchen notamment sur l’accompagnement à la certification AMF
Sandrine MOREAU anime également les formations :
- Droit du patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Epargne financière – Niveau 1 (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Les régimes matrimoniaux (Catalogue Banque & Assurance)
- Successions et donations (Catalogue Banque & Assurance)
Amandine Sartore
Après 15 ans passé dans le secteur bancaire sur le marché des particuliers, professionnels ainsi qu’en tant que manager, Amandine s’est tournée vers le domaine de la formation. Passionnée de transmettre ses connaissances aux jeunes entrants mais également aux collaborateurs plus expérimentés, Amandine continue à mettre ses compétences au service des banques.
Amandine Sartore anime également les formations :
- Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation complémentaire DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Maîtriser les risques de crédit aux particuliers (Catalogue Banque & Assurance)