Les fondamentaux de l’assurance-vie

Maîtriser le produit emblématique de la gestion de patrimoine

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12 novembre 2018 (Paris centre)
Objectifs de la formation
  • Maîtriser les mécanismes de l’assurance-vie
  • Comprendre les implications fiscales et de succession
  • Comprendre les opérations de démembrement
  Programme détaillé 

Définition du contrat d’assurance-vie

  • La stipulation pour autrui : mécanisme
  • Les parties à l’opération d’assurance (souscripteur et bénéficiaire)
  • Assurance vie : l’acceptation

Quiz

Aspects juridiques

  • Les régimes matrimoniaux
  • La fin de la réponse Bacquet
  • Le démembrement de propriété
    • Démembrement du contrat d’assurance vie
    • Démembrement de la clause bénéficiaire

Exercice d’application

  • Assurance-vie et transmission
  • Primes exagérées

Aspects fiscaux

  • En cas de vie
  • En cas de décès

Exercice calcul d’imposition en cas de décès

Etude de cas


Martine Lemoyne

Martine Lemoyne

Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l'approche du client et les stratégies globales à  lui proposer.

Sandrine MOREAU

Sandrine MOREAU

Diplômée de l’université Lyon 3, Sandrine a travaillé en tant que chargée d’affaires gestion privée pendant 4 ans à la Société générale puis pendant 8 ans à la Caisse d’Epargne. Après avoir obtenu la qualification MBTI elle s’est tournée vers la formation professionnelle, tant sur des techniques comportementales que sur des sujets techniques. Elle intervient pour Bärchen notamment sur l’accompagnement à la certification AMF

Amandine SARTORE

Amandine SARTORE

Après 15 ans passé dans le secteur bancaire sur le marché des particuliers, professionnels ainsi qu’en tant que manager, Amandine s’est tournée vers le domaine de la formation. Passionnée de transmettre ses connaissances aux jeunes entrants mais également aux collaborateurs plus expérimentés, Amandine continue à mettre ses compétences au service des banques.