Epargne financière – Niveau 2

Définissez l'allocation d'actifs adaptée à vos clients

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Objectifs de la formation

  • Maîtriser les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière
  • Comprendre les intérêts et risques des principales classes d’actifs
  • Savoir construire une allocation adaptée au client en toute conformité

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs

Approche conformité

  • Questionnaire, conseil, information
  • Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques

Analyse patrimoniale

  • Analyse des flux et des stocks
  • Implications juridiques et fiscales
  • Préconisation : impact et conséquences

Focus sur les préconisations

  • Assurance vie et capitalisation
  • Mandat de gestion

Les classes d’actifs à la loupe

  • Le rôle des taux et des banques centrales
  • Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires

Exercice : analyse d’un fonds

  • Les obligations
    • Fonctionnement et risques d’une obligation
    • Les obligations convertibles et hybrides

Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires

  • Le fonds en Euros
    • Allocation et projection de la performance du fonds en euros
    • Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)

Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios

  • « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices

Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions

  • Les Fonds alternatifs
  • Les « fonds à formules » et ENTM
    • Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
    • Sortie du fonds à formule

Illustration par l’analyse d’un fonds

  • Immobilier papier vs immobilier direct
    • Rendement des actifs et politique d’arbitrage

Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct

Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital

  • Construire et faire vivre l’allocation
  • Les versements et le timing de marché
  • Mettre en place des versements programmés

Le mandat de gestion

  • Introduction aux ateliers de l’après midi
  • Mise en place d’une action globale
  • Agrégation des comptes
  • Précautions informations et devoir de conseil
  • Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique

Cas pratiques :

Construire une allocation d’actifs

- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus

- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles

Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)

- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.

- Expliquer vos choix aux clients

- Mise en pratique sur le portefeuille


Gilles Benzaken

Gilles Benzaken

Gilles est gérant sous mandat, en charge du comité d'investissement, au sein de Portzamparc où il pratique au quotidien la bourse et ses produits. Sa pédagogie lui permet de vous apporter la connaissance dont vous avez besoin de la meilleure façon possible.



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