Epargne financière – Niveau 1
Comprendre la logique financière et patrimoniale des produits d’investissement
- Maîtriser les grands principes de l’allocation d’actifs financiers
- Comprendre la diversité et la complexité des marchés financiers
- Comprendre l’intérêt et la diversité des solutions de gestion collective
Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF
L’environnement économique
Exercice : quiz
- Quelques repères : croissance et inflation
- Le rôle de la BCE et la politique monétaire
- L’actualité des marchés et des rendements
Les marchés financiers
- Rôle et organisation des marchés financiers
- Les notions de risques et de rendement
- La notion de volatilité
- Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques
- Les actions (large et mid cap)
- Les obligations
- Le monétaire
Les OPCVM
- Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse
- Typologie des OPC et Opcvm
- Les fonds à formule
- La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC
TP : Analyse d’un DICI
Diversification et technique de gestion
- L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre
- Principe de base de gestion de portefeuille
- La notion de diversification
- La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif
La conformité
- Le conseil en investissement : principes
- Vérification d’adéquation
- La connaissance et l’expérience du client
- Les obligations d’information
- Un mot sur le démarchage
Exercice : quiz de validation
Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière
- Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque
- Les enveloppes fiscales
- Compte-titres ordinaires
- PEA et PEA PME
- Assurance-vie
Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs
La démarche commerciale face à nos clients
- Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)
- Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière
- Les informations à collecter
- Structurer l’entretien commercial
- Les objections
TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes
L’environnement économique
Exercice : quiz
- Quelques repères : croissance et inflation
- Le rôle de la BCE et la politique monétaire
- L’actualité des marchés et des rendements
Les marchés financiers
- Rôle et organisation des marchés financiers
- Les notions de risques et de rendement
- La notion de volatilité
- Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques
- Les actions (large et mid cap)
- Les obligations
- Le monétaire
Les OPCVM
- Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse
- Typologie des OPC et Opcvm
- Les fonds à formule
- La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC
TP : Analyse d’un DICI
Diversification et technique de gestion
- L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre
- Principe de base de gestion de portefeuille
- La notion de diversification
- La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif
La conformité
- Le conseil en investissement : principes
- Vérification d’adéquation
- La connaissance et l’expérience du client
- Les obligations d’information
- Un mot sur le démarchage
Exercice : quiz de validation
Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière
- Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque
- Les enveloppes fiscales
- Compte-titres ordinaires
- PEA et PEA PME
- Assurance-vie
Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs
La démarche commerciale face à nos clients
- Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)
- Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière
- Les informations à collecter
- Structurer l’entretien commercial
- Les objections
TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes
Jean-Paul Gay
Jean-Paul est un expert dans le domaine des marchés patrimoniaux, institutionnels et professionnels. Il a été pendant plus de vingt ans directeur d’agences patrimoniales et professionnelles dans une filiale du Groupe Crédit du Nord. Il est également formateur depuis 1999 concernant les sujets liés aux prêts, à la fiscalité, aux produits et marchés boursiers mais aussi en techniques commerciales.
Jean-Paul Gay anime également les formations :
- Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la clientèle professionnelle (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation continue DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- La double relation des pros et l’approche commerciale (Catalogue Banque & Assurance)
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
Sandrine MOREAU
Diplômée de l’université Lyon 3, Sandrine a travaillé en tant que chargée d’affaires gestion privée pendant 4 ans à la Société générale puis pendant 8 ans à la Caisse d’Epargne. Après avoir obtenu la qualification MBTI elle s’est tournée vers la formation professionnelle, tant sur des techniques comportementales que sur des sujets techniques. Elle intervient pour Bärchen notamment sur l’accompagnement à la certification AMF
Sandrine MOREAU anime également les formations :
- Droit du patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Fiscalité du particulier (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Les fondamentaux de l’assurance-vie (Catalogue Banque & Assurance)
- Les régimes matrimoniaux (Catalogue Banque & Assurance)
- Successions et donations (Catalogue Banque & Assurance)