Epargne financière – Niveau 1

L’environnement économique

Exercice : quiz

• Quelques repères : croissance et inflation
• Le rôle de la BCE et la politique monétaire
• L’actualité des marchés et des rendements

Les marchés financiers

• Rôle et organisation des marchés financiers
• Les notions de risques et de rendement
• La notion de volatilité
• Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques
  • Les actions (large et mid cap)
  • Les obligations
  • Le monétaire

Les OPC

• Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse
• Typologie des OPC et Opcvm
• Les fonds à formule
• La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC

TP : Analyse d’un DICI

Diversification et technique de gestion

• L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre
• Principe de base de gestion de portefeuille
• La notion de diversification
• La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif

La conformité

• Le conseil en investissement : principes
• Vérification d’adéquation
• La connaissance et l’expérience du client
• Les obligations d’information
• Un mot sur le démarchage

Exercice : quiz de validation

Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière

• Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque
• Les enveloppes fiscales
  • Compte-titres ordinaires
  • PEA et PEA PME
  • Assurance-vie

Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs

La démarche commerciale face à nos clients

• Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)
• Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière
• Les informations à collecter
• Structurer l’entretien commercial
• Les objections

TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes