Epargne financière – Niveau 1

Comprendre la logique financière et patrimoniale des produits d’investissement

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13 et 14 juin 2019 (Paris centre)
Objectifs de la formation
  • Maîtriser les grands principes de l’allocation d’actifs financiers
  • Comprendre la diversité et la complexité des marchés financiers
  • Comprendre l’intérêt et la diversité des solutions de gestion collective

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

  Programme détaillé 

L’environnement économique

Exercice : quiz

  • Quelques repères : croissance et inflation
  • Le rôle de la BCE et la politique monétaire
  • L’actualité des marchés et des rendements

Les marchés financiers

  • Rôle et organisation des marchés financiers
  • Les notions de risques et de rendement
  • La notion de volatilité
  • Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques
    • Les actions (large et mid cap)
    • Les obligations
    • Le monétaire

Les OPC

  • Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse
  • Typologie des OPC et Opcvm
  • Les fonds à formule
  • La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC

TP : Analyse d’un DICI

Diversification et technique de gestion

  • L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre
  • Principe de base de gestion de portefeuille
  • La notion de diversification
  • La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif

La conformité

  • Le conseil en investissement : principes
  • Vérification d’adéquation
  • La connaissance et l’expérience du client
  • Les obligations d’information
  • Un mot sur le démarchage

Exercice : quiz de validation

Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière

  • Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque
  • Les enveloppes fiscales
    • Compte-titres ordinaires
    • PEA et PEA PME
    • Assurance-vie

Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs

La démarche commerciale face à nos clients

  • Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)
  • Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière
  • Les informations à collecter
  • Structurer l’entretien commercial
  • Les objections

TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes


Jean-Paul Gay

Jean-Paul Gay

Jean-Paul est un expert dans le domaine des marchés patrimoniaux, institutionnels et professionnels. Il a été pendant plus de vingt ans directeur d’agences patrimoniales et professionnelles dans une filiale du Groupe Crédit du Nord. Il est également formateur depuis 1999 concernant les sujets liés aux prêts, à la fiscalité, aux produits et marchés boursiers mais aussi en techniques commerciales.

Sandrine MOREAU

Sandrine MOREAU

Diplômée de l’université Lyon 3, Sandrine a travaillé en tant que chargée d’affaires gestion privée pendant 4 ans à la Société générale puis pendant 8 ans à la Caisse d’Epargne. Après avoir obtenu la qualification MBTI elle s’est tournée vers la formation professionnelle, tant sur des techniques comportementales que sur des sujets techniques. Elle intervient pour Bärchen notamment sur l’accompagnement à la certification AMF