Comprendre la Gestion Privée

Le cadre réglementaire : AMF et MIFID

Le marché de la Gestion Privée

• Les acteurs
  • Les clients : aisés, riches et fortunés
  • Sociétés de gestion et sociétés d'assurance
  • Les Banques Privées : indépendantes / filiales
• Les métiers de la Banque Privée
  • Conseil : CIF, Banquier Privé, Family Office
  • Technicien : notaire, fiscaliste, avocat
  • Financier : gérant de portefeuilles

Connaître le client : la clé de la Gestion Privée

• Identification du client
• Catégorisation du client
• Attentes du client
• Evaluations financière / patrimoniale

Etude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients ?

L'ingénierie patrimoniale

• Approche financière
  • Optimiser le couple Risque / Rentabilité
  • Types de gestion
  • Revenus complémentaires
• Approche patrimoniale
  • Transmission
  • Valorisation
  • Cession
• Approche fiscale
  • Défiscalisation / Fonctionnement de l'impôt
  • Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune (édition IFU, relevé ISF)
  • Investissement défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)
  • Défiscalisation immobilière
  • Fiscalité des valeurs mobilières
• Approche juridique
  • Principes et enjeux du droit de la famille
  • Les cas particuliers (incapacité, montages, etc.)

Etude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société

La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client

• Offre produits
  • SICAV, Opcvm, PEA, assurance-vie
  • Titres de capital et de créances
• Diversification du portefeuille
• L'assurance de portefeuille

TP Excel : construction d'un portefeuille en fonction de différents profils d'investisseur

La rémunération des gestions privées

• Frais de gestion
• Services payants