Comprendre la Gestion Privée

Ingénierie patrimoniale et conseil en investissement

2 jours

Acquisition

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Prochaine session S'inscrire
7 et 8 octobre 2019 (Paris centre)

Objectifs de la formation

Connaître tous les acteurs impliqués dans la Gestion Privée et leurs rôles
Comprendre les principales techniques d'ingénierie patrimoniale
Maîtriser les supports d'investissement et les principes de gestion sous mandat

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

Programme détaillé

Le cadre réglementaire : AMF et MIFID

Le marché de la Gestion Privée

Les acteurs
- Les clients : aisés, riches et fortunés
- Sociétés de gestion et sociétés d'assurance
- Les Banques Privées : indépendantes / filiales
Les métiers de la Banque Privée
- Conseil : CIF, Banquier Privé, Family Office
- Technicien : notaire, fiscaliste, avocat
- Financier : gérant de portefeuilles

Connaître le client : la clé de la Gestion Privée

Identification du client
Catégorisation du client
Attentes du client
Evaluations financière / patrimoniale

Etude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients ?

L'ingénierie patrimoniale

Approche financière
- Optimiser le couple Risque / Rentabilité
- Types de gestion
- Revenus complémentaires
Approche patrimoniale
- Transmission
- Valorisation
- Cession
Approche fiscale
- Défiscalisation / Fonctionnement de l'impôt
- Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune Immobilière (édition IFU, relevé IFI)
- Investissement défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)
- Défiscalisation immobilière
- Fiscalité des valeurs mobilières
Approche juridique
- Principes et enjeux du droit de la famille
- Les cas particuliers (incapacité, montages, etc.)

Etude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société

La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client

Offre produits
- SICAV, OPC, PEA, assurance-vie
- Titres de capital et de créances
Diversification du portefeuille
L'assurance de portefeuille

TP Excel : construction d'un portefeuille en fonction de différents profils d'investisseur

La rémunération des gestions privées

Frais de gestion
Services payants