Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux
- Maîtriser les différents statuts possibles du chef d’entreprise et ses implications fiscales
- Comprendre comment optimiser les revenus
- Connaître les différents dispositifs de préparation de la retraite du dirigeant pour mieux conseiller
Quel est le statut de l’entrepreneur ?
Analyse de l’entreprise individuelle
- Décrypter le statut d’entrepreneur : avantages et inconvénients
- Risque de confusion des patrimoines
- Conséquences pour les objectifs patrimoniaux de nos clients
- Fiscalité des BIC et des BNC
Exercice : calcul de l’impôt
- Réflexion pour améliorer la situation de l’entreprise Moreau
Etude de cas : analyse de situation d’un TNS
Intérêt patrimonial des sociétés
- Eviter la confusion des patrimoines
- Gérant majoritaire et minoritaire
- Revenus des entrepreneurs
- Focus sur le dirigeant : « assimilé salarié », TNS
- Le conjoint dans l’entreprise
Etude de cas : améliorer la situation du conjoint
Approche comptable de l’entreprise
- Rôle de l’expert comptable
- Le bilan, le compte de résultat
- Analyser les soldes intermédiaires
Etude de cas : analyse du bilan d’une TPE
- Conséquences fiscales : Art 151 Septies et octies CGI
Faites ressortir le cash de la société
- Rémunération et prévoyance : capitaux décès, contrat homme clé
- Protéger le dirigeant, salaires vs dividendes
Exercice : calcul de la solution la plus adaptée
- Épargne salariale, compte courant associés, préparer la retraite
La retraite des dirigeants
- La situation des retraites en France
- Les régimes applicables : pourquoi préparer sa retraite ?
- Intéressement, participation
Etude de cas : quels conseils donner pour optimiser la retraite ?
- PEE (PEI), PERCO(I)
Exercice : simulation PERCO
- Articles 39 et 83 CGI
Etude de cas : préconisation du bon dispositif
- La préparation de la retraite du TNS : Contrats Madelin
Exercice : calcul du disponible fiscal dans le cadre du PERP / Madelin
- La préparation individuelle de la retraite : le PERP : principe, fonctionnement, sortie
Exercice calcul de plafonds, de réduction sur les revenus dans le cadre d’un PERP
- Autres solutions : Assurance Vie, Rachat de trimestre
Quel est le statut de l’entrepreneur ?
Analyse de l’entreprise individuelle
- Décrypter le statut d’entrepreneur : avantages et inconvénients
- Risque de confusion des patrimoines
- Conséquences pour les objectifs patrimoniaux de nos clients
- Fiscalité des BIC et des BNC
Exercice : calcul de l’impôt
- Réflexion pour améliorer la situation de l’entreprise Moreau
Etude de cas : analyse de situation d’un TNS
Intérêt patrimonial des sociétés
- Eviter la confusion des patrimoines
- Gérant majoritaire et minoritaire
- Revenus des entrepreneurs
- Focus sur le dirigeant : « assimilé salarié », TNS
- Le conjoint dans l’entreprise
Etude de cas : améliorer la situation du conjoint
Approche comptable de l’entreprise
- Rôle de l’expert comptable
- Le bilan, le compte de résultat
- Analyser les soldes intermédiaires
Etude de cas : analyse du bilan d’une TPE
- Conséquences fiscales : Art 151 Septies et octies CGI
Faites ressortir le cash de la société
- Rémunération et prévoyance : capitaux décès, contrat homme clé
- Protéger le dirigeant, salaires vs dividendes
Exercice : calcul de la solution la plus adaptée
- Épargne salariale, compte courant associés, préparer la retraite
La retraite des dirigeants
- La situation des retraites en France
- Les régimes applicables : pourquoi préparer sa retraite ?
- Intéressement, participation
Etude de cas : quels conseils donner pour optimiser la retraite ?
- PEE (PEI), PERCO(I)
Exercice : simulation PERCO
- Articles 39 et 83 CGI
Etude de cas : préconisation du bon dispositif
- La préparation de la retraite du TNS : Contrats Madelin
Exercice : calcul du disponible fiscal dans le cadre du PERP / Madelin
- La préparation individuelle de la retraite : le PERP : principe, fonctionnement, sortie
Exercice calcul de plafonds, de réduction sur les revenus dans le cadre d’un PERP
- Autres solutions : Assurance Vie, Rachat de trimestre
Robert Delahaye
Robert dispose d'une importante expérience de la banque. Plus de 30 années à occuper différentes fonctions lui ont permis d'acquérir un savoir faire dont il fait bénéficier aujourd'hui les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil.
Robert Delahaye anime également les formations :
- Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- DCI (Catalogue Certifications)
- DCI – Lutte contre le blanchiment dans l’immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- Environnement du secteur public et de l’économie sociale : associations, SEM, etc. (Catalogue Banque & Assurance)
- Évaluation de l’entreprise – Niveau 1 (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la clientèle professionnelle (Catalogue Banque & Assurance)
- Fonds de commerce, TPE : valorisation et financement de la reprise (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation continue DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- La décision de financement (Catalogue Banque & Assurance)
- La double relation des pros et l’approche commerciale (Catalogue Banque & Assurance)
- La réglementation du démarchage bancaire et financier (Catalogue Banque & Assurance)
- La transmission d’entreprise (Catalogue Banque & Assurance)
- Le compte bancaire et moyens de paiement (Catalogue Banque & Assurance)
- Les comptes bancaires des personnes morales (Catalogue Banque & Assurance)
- Les moyens de paiement domestiques et internationaux et circuits d’échange (Catalogue Banque & Assurance)
- Maîtriser les risques de crédit aux particuliers (Catalogue Banque & Assurance)
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
Jean-Paul Gay
Jean-Paul est un expert dans le domaine des marchés patrimoniaux, institutionnels et professionnels. Il a été pendant plus de vingt ans directeur d’agences patrimoniales et professionnelles dans une filiale du Groupe Crédit du Nord. Il est également formateur depuis 1999 concernant les sujets liés aux prêts, à la fiscalité, aux produits et marchés boursiers mais aussi en techniques commerciales.
Jean-Paul Gay anime également les formations :
- Epargne financière – Niveau 1 (Catalogue Banque & Assurance)
- Fondamentaux de la clientèle professionnelle (Catalogue Banque & Assurance)
- Formation continue DCI – Crédit immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- La double relation des pros et l’approche commerciale (Catalogue Banque & Assurance)
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
Jean-Marc Payet
Jean-Marc est un expert de la gestion patrimoniale, conseiller financier indépendant chevronné. Il maîtrise l'environnement fiscal et juridique des professionnels et dirigeants d'entreprise dans de nombreux secteurs et notamment dans l'agriculture. Il est responsable du module gestion de patrimoine à Kedge Business School et intervenant en 3ème cycle à l'IMPI institut du management du patrimoine et de l'immobilier.
Frédéric Guilguet
Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d'entreprise, en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. Il est avocat associé au sein du cabinet groupé Guilguet-Saint-Rat et associés depuis 2010. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion privée. En 2020, il intervient également au sein de l'Ecole des avocats du Grand Est.
Frédéric est intervenant pour Bärchen et Francis Lefebvre Formation pour de nombreuses banques privées.
Frédéric Guilguet anime également les formations :
- Actualités de la gestion de patrimoine (Catalogue Banque & Assurance)
- Analyse et stratégies patrimoniales du chef d’entreprise (Catalogue Banque & Assurance)
- Aspects patrimoniaux de la cession de l’entreprise (Catalogue Banque & Assurance)
- DCI – Etude de cas patrimoniaux centrés sur l’immobilier (Catalogue Banque & Assurance)
- La gestion fiscale des Opérations Sur Titres (Catalogue Marchés financiers)
- Le cadre juridique des personnes morales (Catalogue Banque & Assurance)
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
- Successions et donations (Catalogue Banque & Assurance)
Marc Fazio
Depuis plus de 10 ans, Marc Fazio conçoit et anime des formations à vocation comportementale en lien avec la relation interpersonnelle commerciale ou managériale. Certifié TRACOM, Marc accompagne également des top managers en coaching individuel. Ancien Directeur France de la Banca Regionale Europea, il a occupé des fonctions-clés en banques. Sur des projets en management et efficacité commerciale, Marc possède des références formation prestigieuses : BNP Paribas, Société Générale, Crédit du Nord, BPCE, Groupe Natixis, Crédit Agricole, ING Banque, Monabanq, La Banque Postale, Generali, AXA, etc....
Marc Fazio anime également les formations :
- Profession libérale et statut de personne morale (Catalogue Banque & Assurance)
Stéphane Jaouën
Stéphane est gérant d'un cabinet indépendant de conseil en investissements financiers et gestion de patrimoine. Il forme des banquiers, experts comptables et avocats dans le domaine de la protection sociale du chef d'entreprise. Il intervient également à l'Université Bretagne Sud en Master 2 Conseiller Patrimonial en Agence.
Stéphane Jaouën anime également les formations :
- Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé (Catalogue Banque & Assurance)