Nouvelle formation

DDA – Les enjeux de DDA et de PRIIPS

Faire face à la transposition de DDA

  1 demi-journée
  Maîtrise

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Objectifs de la formation

  • Maitriser les enjeux de DDA pour la banque et le banquier
  • Comprendre la cohérence avec Mif2 et PRIIPS
  • Identifier les zones de vigilance dans la mise en application et notamment le renforcement du devoir de conseil

France Invest

Retrouvez nos différents modules présentiels compatibles DDA

Les enjeux de l’IDD : Comprendre la mise en place de cette nouvelle réglementation, les enjeux banque et clients

  • Renforcement de la protection des clients :
    • Genèse et calendrier de DDA
    • Renforcement des normes européennes et nationales
    • Durcissement de la position du régulateur
  • Nouveautés
    • Informations précontractuelles
    • Gouvernance des Produits
    • Prévention des conflits d’intérêt et rémunérations
    • Renforcement du KYC (Know your customer) et verification du caractère approprié et de l’adéquation
    • Obligation de formation
  • Points communs avec la directive MIF2
  • Transposition : impact pour la banque

PRIIPS ( Packaged Retail Investment and Insurance Products ) : Comprendre la mise en place de cette nouvelle réglementation, les enjeux banque et clients

  • Origine de PRIIPS
  • Champ d’application – produits et règles
  • “Documents d'informations clés” ( KID : Key Information Document )
  • Risques, performances et couts : harmonisation avec MIF2, DDA et UCITS

Le devoir de conseil et ses limites

  • Renforcement du devoir de conseil par DDA
  • La recommandation personnalisée et les tests à mener, parallèle avec le conseil en investissement
  • Le cas des arbitrages
  • La matérialisation du conseil
  • Les risques pour l’établissement ou encore le conseiller

Etude de cas : Epargne financière, règles à respecter (Mif2-Priips-DDA) selon les cas de figure (titres en directs, Assurance vie, arbitrage)



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