• 11 et 12 juin 2012 à Paris centre    s'inscrire à la formation
• 22 et 23 novembre 2012 à Paris centre    s'inscrire à la formation

• Identifier les objectifs de son client : constitution, valorisation, optimisation, recherche de revenus, retraite, protection de la famille, transmission, etc.
• Analyser sa situation patrimoniale, structurer son étude et construire la solution idoine

Introduction

- Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil

- Pourquoi établir un bilan patrimonial ?

- Les sujets délicats, comment les traiter ?

- Lister les documents à produire

État des lieux patrimonial

• Bilan des objectifs et contraintes
• Bilan civil et familial
• Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs
• Bilan fiscal IR et ISF
• Bilan successoral
  • Qui hérite ?
  • De quoi ?
  • Comment ?
  • À quel coût ?
  • Quel est le partage ?
• Engagement hors bilan
  • Droits à retraite
  • Couverture décès
  • Cautions

Construire une proposition et une allocation d’actifs

• Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes
• Bâtir la stratégie patrimoniale de son client
• Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes
• Méthodes et outils de suivi de la stratégie

Les limites de l’exercice

• Limites d’utilisation des logiciels
• L’éthique en Banque Privée

Cas d’application

Bruno Rostaing

Bruno exerce le métier de gérant de patrimoine depuis plus de 30 ans tant en réseau qu’au titre d’indépendant salarié ou non. Nominé pour les trophées du patrimoine à deux reprises, il partage son expérience en enseignant depuis 20 ans.