• 17 septembre 2012 à Paris centre    s'inscrire à la formation

• Maîtriser les contraintes légales qui entourent les métiers de la gestion d’actifs pour compte de tiers
• Maîtriser les processus de connaissance du client et les règles de commercialisation de prestations de gestion
• Appréhender les risques associés aux différentes typologies de gestion proposées

Avant l’offre, la connaissance du client

• Répondre aux règles de l’AMF ou de l’ACP
• Le questionnaire MIF
• La 3e directive : terrorisme et blanchiment
• Complétude du dossier client

Définir les attentes du client

• Son couple rendement / risque
• Durée d’investissement
• Gestion des apports / retraits
• Intégrer l’investissement au sein du patrimoine

Informations à communiquer pendant la gestion

• Avis d’opéré
• Relevés de comptes et mouvements
• Rapports de gestion
• Notices OPCVM

Mandats de gestion classiques vs. gestion alternative et produits structurés

• Performance absolue, relative ou garantie

Qu’en est-il du fonds euro en support de contrat d’assurance-vie?

Mandat de gestion en OPCVM vs. ligne directe

Mandat de gestion profilé : définitions

• Valeurs mobilières de placements : mandat prudent, mandat équilibre, mandat flexible, mandat dynamique et offensif

Mandat de gestion discrétionnaire

• Obligations
• Interdits
• Intérêt fiscal

Le fonds dédié

• Une gestion millimétrée
• Une offre haut de gamme
• Intérêt fiscal

Demandes spécifiques du client

• Acceptation des contraintes
• Arrêt et suspension de la gestion
• Changement de mandat
• Attribution de performance : réelle, coupon inclus et sur-performance

Stratégies de gestion

• Pondérations
• Diversification
• Analyse des risques et notions de Bêta
• Contrôle prudentiel des émetteurs
• Analyse de la performance et notions d’Alpha

Les comptes spécifiques : qui décide ?

• Comptes en indivision, joint, démembré
• Limites de la procuration

Application de frais

• Frais de gestion : fixe, commissions de performance et de sur-performance
• Droits de garde : implication fiscale
• Frais de gestion administrative
• Frais prélevés hors du compte de gestion
• Compte démembré

Ruptures ou reconductions du contrat de gestion

• Ruptures : date anniversaire, pré-avis, délai de remise des sommes, frais, rupture pour faute de gestion
• Reconduction : tacite, durée obligatoire minimum, resignature des mandats, viagère

Gilles Benzaken

Gilles est gérant sous mandat, en charge du comité d’investissement, au sein de B*Capital où il pratique au quotidien la bourse et ses produits. Sa pédagogie lui permet de vous apporter la connaissance dont vous avez besoin de la meilleure façon possible.

Gilles Benzaken anime également les séminaires :

• ENV05 - Comprendre le risque dans la banque
• AMG102 - Comprendre les sociétés de gestion
• AMG103 - Comprendre la Gestion Privée
• VEC123 - Préparer et animer une formation avec succès