Les Paiements – Niveau 1

Se familiariser avec les paiements SEPA et SWIFT et comprendre leurs avantages

  2 jours
  Maîtrise
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22 et 23 juin 2017 (Paris centre)
Objectifs de la formation

  • Appréhender et exploiter les opportunités créées par le SEPA et le SWIFT
  • Connaître les impératifs techniques
  • Envisager les processus organisationnels et technologiques de mise en place de centrales de paiement et d’encaissement
Programme détaillé

Introduction : les écosystèmes SEPA et SWIFT

  • Origine du SEPA et du SWIFT
  • Historique du projet SEPA et du projet SWIFT
  • Les acteurs:
    • Les banques et l'EPC
    • La BCE
    • La Commission Européenne
    • Le SEPA Council
  • L'organisation en France

Les moyens de paiement SEPA

  • Le SCT (SEPA Credit Transfer)
    • Comparatif avec le virement français actuel
    • Caractéristiques: Rule book et Implementation guidelines
  • Le SDD (SEPA Debit Direct)
    • Comparatif avec le virement français actuel
    • Les différents SDD: et CORE et B2B
    • Les messages « R »
  • Le SEPA Card

Les moyens de paiement SWIFT

  • Les messages-transferts (MT) de paiement
  • Les messages-transferts (MT) d’information
  • Les fichiers
  • Les banques correspondantes

Le mode d'utilisation des moyens de paiement SEPA et SWIFT

  • ISO 20022 (modélisation des processus)
  • Les messages
  • XML (syntaxe de représentation des donnée) Etude de cas : exemple de messages

Les impératifs techniques

  • Echange client / banque
  • L'ERP de l'entreprise
  • Les tests avec la (les) banque(s)
  • Fonctionnement in-house ou en mode Saas
  • Conversion ou pas
  • Cohabitation avec les moyens de paiement nationaux

Les conséquences sur les informations reçues de sa banque

  • Disparition des ARA - les PSR
  • Les relevés d'opérations
  • Le dénotage
  • La gestion de trésorerie

Les opportunités

  • L'information plus riche
  • Les références plus complètes et plus fiables
  • Le SDD bien plus qu'un prélèvement
  • Centrales de paiement et d’encaissement dans la zone SEPA
  • Centrales de paiement et d’encaissement hors SEPA



Dominique Chesneau

Dominique Chesneau

Professionnel de la banque et de la trésorerie d'entreprise, Dominique a été Associé Audit et Conseil de 2 Big 4 avant de développer sa propre activité. Aussi ses domaines d'expertise sont les risques financiers, le financement, la gestion des risques financiers et la règlementation et le Business Performance Management correspondants. Dominique enseigne au sein de l'Executive MBA à HEC et en M2 à Paris Dauphine; il y encadre aussi des thèses professionnelles.

Dominique Chesneau anime également les formations :



  • Des documents mis à la disposition des participants sur une plateforme dédiée
  • La possibilité de poser des questions à l'animateur via un forum
  • Des cas d'étude, des vidéos, des articles ou des extraits d'ouvrages pour se préparer et consolider ses connaissances

L'accès à la plateforme e-learning est inclus dans le prix de la formation

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