Choisir et négocier un financement bancaire

Connaître l'environnement des banques et communiquer efficacement avec elles

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Objectifs de la formation

  • Connaître les différentes offres de financement proposées par les banques
  • Comprendre les contraintes des banques et leur mode de fonctionnement
  • Savoir présenter négocier une demande de financement bancaire
  • Savoir mettre en place les conditions d’une relation de confiance
Programme détaillé

Les établissements bancaires et leur environnement

  • Les différents types de banques
  • Les sociétés de crédit-bail
  • La réglementation prudentielle : Bâle 2 et Bâle 3
  • La culture d’entreprise dans les banques
  • Les interlocuteurs au sein des banques
  • Le processus d’approbation des demandes de crédit

Les financements bancaires et leurs coûts

  • Le financement du poste client (escompte, Dailly)
  • Les autres financements à court terme : découvert, crédits sur stocks, etc.
  • Les engagements par signature / les garanties bancaires
  • Les financements à moyen ou long terme
    • Les crédits et les covenants financiers et juridiques
    • Le crédit-bail mobilier
    • Le crédit-bail immobilier
  • Les financements structurés
    • Les financements d’acquisition
    • Les financements LBO
    • Les financements d’actifs
    • La syndication

Préparer une demande de financement

  • Les projections financières et la présentation d’un business plan
  • Défendre une stratégie de financement et la soutenabilité du taux d’endettement

Les grands principes de la négociation

  • Déterminer le niveau de résistance en fonction de votre profil (risque, volume d’affaires, etc.)
  • Transformer la négociation en réunion de travail
  • Pratiquer la méthode des accords partiels et progressifs
  • Préférer le mode interrogatif et garder un silence constructif
  • Les canaux de communication à privilégier selon les circonstances

Créer une relation de confiance

  • Privilégier la transparence dans les relations bancaires
  • Respecter ses engagements




  • Des documents mis à la disposition des participants sur une plateforme dédiée
  • La possibilité de poser des questions à l'animateur via un forum
  • Des cas d'étude, des vidéos, des articles ou des extraits d'ouvrages pour se préparer et consolider ses connaissances

L'accès à la plateforme e-learning est inclus dans le prix de la formation

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