Les produits d’épargne

Caractéristiques, risques et traitement fiscal des produits d'épargne

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Objectifs de la formation

  • Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents produits d'épargne
  • Analyser les risques présentés par chaque produit
  • Savoir déterminer le produit adapté à chaque besoin d'épargne
Programme détaillé

L'épargne financière : caractéristiques et risques

  • L'épargne bancaire
  • Les produits monétaires
  • Les fonds euros des compagnies d'assurance
  • Les obligations
  • Les actions
  • Les OPCVM

L'épargne immobilière : caractéristiques et risques

  • L'immobilier direct
  • La "pierre papier"
  • Les autres types de placement

Les modes de détention de l'épargne et leurs traitements fiscaux

  • L'épargne bancaire et monétaire
  • Le compte titres
  • Le PEA bancaire
  • Les contrats de capitalisation
  • Les contrats d'assurance-vie
  • Le PERP

Une approche d'allocation d'actifs

  • Rendement / Risques / Liquidité

Étude de cas : détermination d'une épargne répondant à des contraintes déterminées




Derek Duke

Après plus de 20 années d'expérience au sein de banques internationales, Derek est conseil indépendant en Gestion de Patrimoine et en investissements financiers auprès de clients particuliers aisés. Derek est également co-auteur de « Pratique de la Gestion de Patrimoine » paru chez Dunod.



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