Faire un bilan patrimonial

Méthodologie et pratique pour l'analyse et la préconisation

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Objectifs de la formation

  • Identifier et recueillir les informations nécessaireS à l'analyse d'une situation patrimoniale
  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
Programme détaillé

Pourquoi établir un bilan patrimonial ?

  • Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil
  • Les sujets délicats, comment les traiter ?
  • Lister les documents à produire

État des lieux patrimonial

  • Bilan des objectifs et contraintes
  • Bilan civil et familial

Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs

  • Bilan fiscal IR et I.S.F.
  • Bilan successoral
    • Qui hérite ?
    • De quoi ?
    • Comment ?
    • À quel coût ?
    • Quel est le partage ?
  • Engagement hors bilan
    • Droits à retraite
    • Couverture décès
    • Cautions

Construire une proposition adaptée et une allocation d'actifs

  • Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes
  • Bâtir la stratégie patrimoniale de son client
  • Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes
  • Méthodes et outils de suivi de la stratégie

Étude de cas

Mise en application sur des situations simples

Les limites de l'exercice

  • Limites d'utilisation des logiciels
  • Ethique et conformité en conseil patrimonial

Étude de cas

Mise en application à partir de cas réels




Catherine Bizé

Catherine Bizé

Catherine est présidente d'IDP Stratégie, un cabinet d'ingénierie patrimoniale spécialisé dans l'optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d'une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d'entreprise en tant qu'ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l'ingénierie immobilière en Master 2 à  l'Institut du Management et de l'Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à  Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l'auteur de l'ouvrage « SCI théorie et pratiques » aux Éditions du Siècle.

Catherine Bizé anime également les formations :



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