Epargne financière – Niveau 2

Définissez l'allocation d'actifs adaptée à vos clients

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  Maîtrise
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13 et 14 novembre 2017 (Paris centre)
Objectifs de la formation

  • Maîtriser les enjeux patrimoniaux de l’épargne financière
  • Comprendre les intérêts et risques des principales classes d’actifs
  • Savoir construire une allocation adaptée au client en toute conformité

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

Programme détaillé

Information : les Marchés et leur environnement : focus sur les principaux indicateurs

Approche conformité

  • Questionnaire, conseil, information
  • Dossier de connaissance client : questionnaire patrimonial et questionnaires risques

Analyse patrimoniale

  • Analyse des flux et des stocks
  • Implications juridiques et fiscales
  • Préconisation : impact et conséquences

Focus sur les préconisations

  • Assurance vie et capitalisation
  • Mandat de gestion

Les classes d’actifs à la loupe

  • Le rôle des taux et des banques centrales
  • Les supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires

Exercice : analyse d’un fonds

  • Les obligations
    • Fonctionnement et risques d’une obligation
    • Les obligations convertibles et hybrides

Exercice de comparaison de 2 fonds obligataires

  • Le fonds en Euros
    • Allocation et projection de la performance du fonds en euros
    • Le fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)

Exercice de de projection de performance en fonction de différents scénarios

  • « Les actions » : valorisation, risques et principaux indices

Exercice d’analyse comparée de deux reportings de fonds actions

  • Les Fonds alternatifs
  • Les « fonds à formules » et ENTM
    • Proposition d’un arbitrage ou d’un versement
    • Sortie du fonds à formule

Illustration par l’analyse d’un fonds

  • Immobilier papier vs immobilier direct
    • Rendement des actifs et politique d’arbitrage

Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct

Utilisation des classes d’actifs dans la constitution ou la valorisation d’un capital

  • Construire et faire vivre l’allocation
  • Les versements et le timing de marché
  • Mettre en place des versements programmés

Le mandat de gestion

  • Introduction aux ateliers de l’après midi
  • Mise en place d’une action globale
  • Agrégation des comptes
  • Précautions informations et devoir de conseil
  • Préparation « ordre du jour » et mise en place d’une action spécifique

Cas pratiques :

Construire une allocation d’actifs

- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus

- Impact d’une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles

Entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)

- Anticiper l’impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.

- Expliquer vos choix aux clients

- Mise en pratique sur le portefeuille





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13 et 14 novembre 2017 (Paris centre)