Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux

  2 jours
  Maîtrise
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14 et 15 mai 2018 (Paris centre)
Objectifs de la formation

  • Maîtriser les différents statuts possibles du chef d’entreprise et ses implications fiscales
  • Comprendre comment optimiser les revenus
  • Connaître les différents dispositifs de préparation de la retraite du dirigeant pour mieux conseiller
Programme détaillé

Quel est le statut de l’entrepreneur ?

Analyse de l’entreprise individuelle

  • Décrypter le statut d’entrepreneur : avantages et inconvénients
  • Risque de confusion des patrimoines
  • Conséquences pour les objectifs patrimoniaux de nos clients
  • Fiscalité des BIC et des BNC

Exercice : calcul de l’impôt

  • Réflexion pour améliorer la situation de l’entreprise Moreau

Etude de cas : analyse de situation d’un TNS

Intérêt patrimonial des sociétés

  • Eviter la confusion des patrimoines
  • Gérant majoritaire et minoritaire
  • Revenus des entrepreneurs
  • Focus sur le dirigeant : « assimilé salarié », TNS
  • Le conjoint dans l’entreprise

Etude de cas : améliorer la situation du conjoint

Approche comptable de l’entreprise

  • Rôle de l’expert comptable
  • Le bilan, le compte de résultat
  • Analyser les soldes intermédiaires

Etude de cas : analyse du bilan d’une TPE

  • Conséquences fiscales : Art 151 Septies et octies CGI

Faites ressortir le cash de la société

  • Rémunération et prévoyance : capitaux décès, contrat homme clé
  • Protéger le dirigeant, salaires vs dividendes

Exercice : calcul de la solution la plus adaptée

  • Épargne salariale, compte courant associés, préparer la retraite

La retraite des dirigeants

  • La situation des retraites en France
  • Les régimes applicables : pourquoi préparer sa retraite ?
  • Intéressement, participation

Etude de cas : quels conseils donner pour optimiser la retraite ?

  • PEE (PEI), PERCO(I)

Exercice : simulation PERCO

  • Articles 39 et 83 CGI

Etude de cas : préconisation du bon dispositif

  • La préparation de la retraite du TNS : Contrats Madelin

Exercice : calcul du disponible fiscal dans le cadre du PERP / Madelin

  • La préparation individuelle de la retraite : le PERP : principe, fonctionnement, sortie

Exercice calcul de plafonds, de réduction sur les revenus dans le cadre d’un PERP

  • Autres solutions : Assurance Vie, Rachat de trimestre



Jean-Marc Payet

Jean-Marc Payet

Jean-Marc est un expert de la gestion patrimoniale, conseiller financier indépendant chevronné. Il maîtrise l'environnement fiscal et juridique des professionnels et dirigeants d'entreprise dans de nombreux secteurs et notamment dans l'agriculture. Il est responsable du module gestion de patrimoine à  Kedge Business School et intervenant en 3ème cycle à  l'IMPI institut du management du patrimoine et de l'immobilier.

Jean-Marc Payet anime également les formations :


Christophe Métayer

Christophe Métayer

Christophe bénéficie de la double compétence banque et assurance. Il a dirigé une agence bancaire active sur le marché des entreprises et des particuliers puis a travaillé comme Agent Général et courtier d'assurance. Aujourd'hui il s'est spécialisé dans le conseil ainsi que la formation. Il intervient sur les problématiques patrimoniales et notamment de prévoyance et les solutions aux entreprises.

Christophe Métayer anime également les formations :


Frédéric Guilguet

Frédéric Guilguet

Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d'entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à  la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux.

Frédéric Guilguet anime également les formations :


Jean-Paul Gay

Jean-Paul Gay

Jean-Paul est un expert dans le domaine des marchés patrimoniaux, institutionnels et professionnels. Il a été pendant plus de vingt ans directeur d’agences patrimoniales et professionnelles dans une filiale du Groupe Crédit du Nord. Il est également formateur depuis 1999 concernant les sujets liés aux prêts, à la fiscalité, aux produits et marchés boursiers mais aussi en techniques commerciales.

Jean-Paul Gay anime également les formations :


Marc Fazio

Marc Fazio

Depuis plus de 10 ans, Marc Fazio conçoit et anime des formations à  vocation comportementale en lien avec la relation interpersonnelle commerciale ou managériale. Certifié TRACOM, Marc accompagne également des top managers en coaching individuel. Ancien Directeur France de la Banca Regionale Europea, il a occupé des fonctions-clés en banques. Sur des projets en management et efficacité commerciale, Marc possède des références formation prestigieuses : BNP Paribas, Société Générale, Crédit du Nord, BPCE, Groupe Natixis, Crédit Agricole, ING Banque, Monabanq, La Banque Postale, Generali, AXA, etc....

Marc Fazio anime également les formations :


Robert Delahaye

Robert Delahaye

Robert dispose d'une importante expérience de la banque. Plus de 30 années à  occuper différentes fonctions lui ont permis d'acquérir un savoir faire dont il fait bénéficier aujourd'hui les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil.

Robert Delahaye anime également les formations :


Stéphane Jaouën

Stéphane Jaouën

Stéphane est gérant d'un cabinet indépendant de conseil en investissements financiers et gestion de patrimoine. Il forme des banquiers, experts comptables et avocats dans le domaine de la protection sociale du chef d'entreprise. Il intervient également à  l'Université Bretagne Sud en Master 2 Conseiller Patrimonial en Agence.

Stéphane Jaouën anime également les formations :



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