L’Assurance-vie

L'Assurance-Vie de A à Z

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Objectifs de la formation

  • Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l'assurance-vie
  • Connaître l'évolution des produits et du marché
  • Connaître les obligations de conseil et d'information
Programme détaillé

Le marché de l'assurance vie

  • Chiffres et acteurs clés
  • Dynamique du marché face à la crise
  • Évolution des taux garantis et répartition des encours euros / UC

Le cadre juridique du contrat d'assurance-vie

  • Les parties au contrat
    • Le souscripteur : qualité, capacité et droit
  • L'assuré
    • Nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès
    • Cas des mineurs de moins de 12 ans et les incapables majeurs
    • Cas des mineurs de plus de 12 ans et des autres incapables majeurs
  • Le bénéficiaire
    • Généralités : qualité, désignation, cadre juridique, l'acceptation, la renonciation, la révocation, etc.
    • Droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale
  • Les souscriptions complexes
    • Par des incapables
    • La coadhésion
    • La clause bénéficiaire démembrée

Le cadre fiscal du contrat d'assurance-vie

  • La fiscalité en cas de vie
    • Fiscalité des primes
    • Fiscalité des produits
    • Fiscalité des rentes viagères à titre onéreux
    • I.S.F.
  • La fiscalité en cas de décès

Un cadre proche de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation

  • Cadre juridique
  • Cadre fiscal
  • Une alternative à l'assurance-vie Devoir de conseil dans le cadre de l'assurance vie
  • Cadre règlementaire de la protection de la clientèle
  • Recommandations de l'ACP



Christophe Bardy

Christophe Bardy

Christophe a fondé un cabinet d'organisation et de stratégie spécialisé dans la gestion d'actifs pour les sociétés de gestion, les banques, les compagnies d'assurances et les indépendants. Il a débuté sa carrière au sein d'Ernst & Young Advisory avant de participer à  la création d'une société de conseil en management. Il a participé à  la création de nombreuses sociétés de gestion pour le compte de gérants, banquiers ou indépendants.


Catherine Bizé

Catherine Bizé

Catherine est présidente d'IDP Stratégie, un cabinet d'ingénierie patrimoniale spécialisé dans l'optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d'une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d'entreprise en tant qu'ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l'ingénierie immobilière en Master 2 à  l'Institut du Management et de l'Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à  Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l'auteur de l'ouvrage « SCI théorie et pratiques » aux Éditions du Siècle.

Catherine Bizé anime également les formations :


Franck Guinot

Franck Guinot

Diplômé de l'IMPI (ESC Bordeaux, après différentes expériences dans le secteur bancaire et plus particulièrement en gestion privée, Franck GUINOT a occupé les fonctions de Secrétaire Général au sein de la Chambre des Indépendants du Patrimoine ayant en charge le contrôle des adhérents et les aspects réglementaires. Il est actuellement consultant et formateur plus spécifiquement en matière de mise en cause et de responsabilité civile professionnelle et de conformité réglementaire.

Franck Guinot anime également les formations :



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