• 11 et 12 juin 2012 à Paris centre    s'inscrire à la formation
• 15 et 16 novembre 2012 à Paris centre    s'inscrire à la formation

• Comprendre et interpréter les états financiers d’une banque
• Maîtriser la méthodologie nécessaire pour mener l’analyse financière d’une banque
• Bien appréhender la nature et l’étendue des expositions aux risques encourus

Identifier et caractériser à travers les états financiers les différents métiers exercés
Comprendre la méthodologie d’une notation bancaire ou d’un scoring bancaire
Mesurer la rentabilité et appréhender les mécanismes de profit

Présentation du compte de résultat

• Format et contenu
• Les soldes intermédiaires de gestion

Analyse du compte de résultat

• Les ratios d’exploitation
• Les différentes marges
• Le coût du risque

Procéder à l’analyse structurelle du bilan

• Format et contenu des différents postes du bilan
• L’étude de la structure des actifs et des passifs
• L’impact des engagements hors-bilan
• Les indicateurs de la qualité des actifs
• La formations des différents soldes emplois - ressources et leur interprétation
• Le volume et la composition des capitaux propres

La typologie des risques dans la banque (principe, mesure et exemples pour chaque type de risque)

La mesure des expositions aux différents risques

• Identifier le profil de risque à l’aide des notes annexes aux états financiers et du rapport Pilier III
• Appréhender les expositions aux différents risques et comprendre leurs principes de gestion
• Approfondissements sur le risque de liquidité

Étude de cas : étudier les expositions aux risques et la capacité de la banque à les supporter

L’appréciation de la capacité de la banque à supporter les risques encourus

• Le risque d’insolvabilité et ses conditions de survenance
• L’adéquation quantitative et qualitative des fonds propres aux risques, les différents points de vue
• Rappel sur «l’arbitrage» rentabilité / risques
• Les normes prudentielles et le besoin en capital : situation actuelle et évolution

Illustrations à partir des états financiers de groupes bancaires et de cas concretstirés de l’actualité

Nicole Rueff

Après un parcours de 25 ans dans la banque - chargé d’affaires, contrôleur interne des risques financiers, responsable du département Gestion Actif-Passif, responsable des Back et Middle Office marchés financiers - Nicole développe une activité de conseil et formation au sein de Savoir-Faire & Cie. Ses thèmes d’intervention incluent la mise en oeuvre des IFRS, les problématiques de pilotage et de reporting, l’accompagnement de projets financiers complexes, diagnostics économiques et financiers. Elle enseigne également dans ces domaines à l’IAE de Paris, Skéma et Dauphine. Nicole est co-auteure de «Pratique du chiffre d’affaires en IFRS» paru en juin 2010 chez Dunod Editeur

Nicole Rueff anime également les séminaires :

• CPL66 - Le contrôle de gestion bancaire